Lista de reproducción
- No hay más artículos para escuchar
Mientras el régimen Ortega Murillo usa las normas de antilavado para judicializar y perseguir a los opositores, y las debilita para proteger a funcionarios y entidades sancionadas por violar los derechos humanos y cometer crímenes de lesa humanidad, según el Índice de Basilea 2024, Nicaragua se consolidó como el país más propenso de la región al delito de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. En la la última década, pese a los supuestos esfuerzos para fortalecer este mecanismo de prevención, el país perdió 39 puestos en ese ranking y su calificación se deterioró en más de medio punto.
Este incremento también se registró en los promedios globales de algunas de las variables que mide el estudio y es atribuido en parte, a la incorporación de indicadores para medir corrupción y fraude. Además, señala que salir de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que también refleja las debilidades en este campo, no representa que se ganó la batalla contra el blanqueo de capitales.
Un ejemplo de eso es Nicaragua, que salió de esa lista en 2022, pero está entre los peor calificados del Índice en 2024.
El Índice Antilavado (AML) de Basilea es una clasificación anual independiente que evalúa el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo (LD/FT) en todo el mundo. Lo publica desde 2012, el Instituto de Gobernanza de Basilea. El estudio proporciona puntajes de riesgo basados en datos de 15 fuentes disponibles públicamente, como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Transparencia Internacional, el Banco Mundial y el Foro Económico Mundial, entre otros.
Lea además: Siboif faculta a bancos para cerrar cuentas a sancionados si arriesgan las corresponsalías
Solo Haití y Venezuela son más propensos que Nicaragua
Según el reporte, «en 2024 el promedio del nivel de riesgo de las 164 jurisdicciones evaluadas (12 más que el año pasado) mejoró levemente. Pasó de 5.31 en 2023 a 5.30 en 2024, teniendo en cuenta que 1 significa menor riesgo y 10 equivale al riesgo máximo». La lista está ordenada de manera descendente, por tanto, el peor calificado ocupa el número 1 de la lista y en la medida en que se reduce el riesgo el país va ocupando lugares más bajos hasta llegar al óptimo y ocupar el último lugar.
Entre los países de América Latina y el Caribe solo Haití y Venezuela, con notas cercanas a los 9 puntos, son más propensos que Nicaragua para permitir estos delitos. En el otro extremo, con calificaciones de 4.07 y 4.08 puntos se ubicaron Chile y San Vicente y las Granadinas como los dos países de América Latina y el Caribe menos propensos a que ocurran los delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LD/FT).
En Centroamérica, Nicaragua encabezó la lista con una nota de 6.40 puntos, es decir 1.1 por encima del promedio global, que lo coloca como el país más propenso de la región a que se cometa el delito de LD/FT. Esta nota ubicó al país en el puesto 34 de la lista; lo que implica que entre 164 países analizados, sólo 33 son más propensos que Nicaragua a que se cometan estos delitos.
Lea también: Remesas y cuentas bancarias pueden seguir en dólares, afirma Reyes, tras explicar decisión de cordobizar los precios
Nicaragua entre los más vulnerables al lavado de dinero
En una posición opuesta a la de Nicaragua se ubicó Costa Rica que con una nota de 4.61 puntos ocupó el puesto 115, es decir que de los 164 evaluados en el estudio, solamente 48 están mejor blindados que Costa Rica para evitar los delitos de LD y FT.
La calificación que obtuvo Nicaragua en la edición 2024 del Índice Antilavado (AML) de Basilea lo colocó a nivel global como el país número 34 más propenso a estos delitos, el tercero en América Latina y el Caribe, y el número uno en Centroamérica. Esta calificación además de enviarlo al sótano en cuanto a esfuerzos para prevenir el LD y el FT reflejan el deterioro que estos esfuerzos han registrado en la última década, especialmente desde el estallido de la crisis sociopolítica de 2018 que aún persiste.
Aunque en cada edición la cantidad de países evaluados varía, Nicaragua no se distancia del grupo de los peor evaluados, la mayoría de ellos pequeñas economías africanas. Por ejemplo, en la última década, pese a los supuestos esfuerzos para fortalecer este mecanismo de prevención, el país perdió 39 puestos en ese ranking y su calificación se deterioró en más de medio punto.
Lea también: Dudan de que Ortega pueda desdolarizar la economía, mientras Gutiérrez afirma que seguirá la libre convertibilidad
Entre los más propensos al lavado de dinero
En 2015 entre los 152 países evaluados Nicaragua ocupó el puesto 73 de la lista con una nota de 5.87 puntos y al año siguiente se mantuvo casi invariables. Pero en 2017 la nota se deterioró hasta 6.64 y subió hasta el puesto 45 del listado de 146 países; y al año siguiente siguió perdiendo calificación y escaló hasta el puesto 19 de la clasificación.
En 2019 registró una leve mejoría en la calificación que le permitió bajar dos escalones en la lista, pero en 2021 cuando el estudio sólo incluyó a 110 países subió hasta el puesto 15, convirtiéndose esta en la peor ubicación que ha conseguido. En 2022, 2023 y 2024 registró leves mejorías, sin embargo, las notas que obtuvo están por debajo de la media global y sigue entre los países peor posicionados del mundo en cuando a estos esfuerzos.
Aunque el informe no incluye detalles específicos referidos a la situación de cada país, las conclusiones generales indican que la inclusión de indicadores de fraude en la metodología del Índice «refleja las crecientes preocupaciones sobre su creciente escala como impulsor del lavado de dinero y sus profundos impactos sociales y económicos». Además, advierte que este cambio aumentó las puntuaciones de riesgo para los países de altos ingresos y aquellos con grandes centros financieros. Por lo que «si el mundo quiere controlar el fraude, son necesarios urgentemente estándares globales, definiciones y una mejor recopilación de datos».
Nicaragua y la lista gris del Gafi
Además, el reporte explica que desde 2013, entre los países con datos disponibles, se ha registrado una mejora de 12 puntos porcentuales en el cumplimiento técnico de las cuarenta Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). «El mayor progreso se da en las áreas de sanciones financieras específicas, medidas para abordar los países de alto riesgo y las personas políticamente expuestas, y la debida diligencia del cliente por parte de empresas y profesiones no financieras como abogados, contadores y empresas de juegos de azar», detalla el estudio.
El estudio explica que tras la incorporación de los indicadores de fraude la puntuación media global subió de 5.02 en 2023 a 5.12 en 2024. Este aumento puede estar influido por la mayor cobertura de países de este año, así como por los cambios en el desempeño de los indicadores existentes de corrupción y soborno.
Además, alrededor del 50 por ciento de los países, entre ellos Nicaragua, Cuba y la mayoría de los africanos, obtuvo una puntuación de riesgo inferior en el Dominio 2 como resultado de la incorporación de los dos nuevos indicadores. Según el índice salir de la lista gris no necesariamente implica haber ganado la batalla y menciona que uno de los ejemplos de esto es Nicaragua.
«La inclusión en la lista gris es sólo un período en la trayectoria de un país en la lucha contra el blanqueo de dinero. Naturalmente, salir de la lista es motivo de celebración y esperanza, pero no es el final de la historia. Muchas jurisdicciones han sido incluidas en la lista gris más de una vez, entre ellas Camboya, Nicaragua, Panamá y Pakistán».
