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El Banco Central de Nicaragua informó este viernes que abrió un su portal electrónico un canal para recibir quejas de personas o instituciones que ofrezcan servicios financieros sin contar con una autorización oficial.
A través del Portal de Denuncias, como se denomina el canal, las personas «puede reportar de manera confidencial y segura a personas naturales o jurídicas que ofrezcan, promuevan o presten servicios financieros sin contar con la debida autorización».
Entre los servicios financieros que son regulados por el BCN y que estarán bajo su lupa a través de las denuncias que reciban de las personas son:
1.Servicios de Tecnología Financiera de Servicios de Pago (PSP)
2.Servicios de Activos Virtuales (PSAV)
3.Servicios de Pago de Remesas (PSPR)
4.Servicios de Compraventa y/o Cambio de Monedas (PSCM)
Y aunque el Banco Central no explicó què hará con las denuncias, exhortó «a la ciudadanía a hacer uso responsable de este canal para reportar a las personas naturales o jurídicas que ofrezcan estos servicios sin autorización, contribuyendo así a la prestación de servicios financieros más seguros y confiables».
Además recordó que «todas las personas jurídicas que provean los servicios antes mencionados deben contar con la licencia correspondiente otorgada por el BCN Asimismo, las personas naturales autorizadas para prestar Servicios de Compraventa y/o Cambio de Monedas (PSCM), conocidas habitualmente como “cambistas”, así como Servicios de Pago de Remesas (PSPR), tienen la obligación de portar de manera visible el carné emitido por el BCN.
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Los denunciaste deberán proveer al Banco Central su nombre, la forma en que quiere ser contactado, el nombre de la institución o persona denunciada, tipo de servicio que este ofrece, el teléfono, la dirección donde se puede encontrar a la persona o institución denunciada, el correo electrónico o teléfono de este, así como una breve explicación de la denuncia.
El canal de denuncia se abre en el contexto de la Ley No.977, Ley contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, que da la potestad al Banco Central de regular las actividades antes descritas y establecer normas de control.
La condición
Antes de empezar a completar el formulario, el Banco Central pide a los denunciantes que acepten la siguiente condición:
«Al dar clic en ACEPTO, usted declara que razonablemente ha comprobado que la persona denunciada ejerce la actividad al margen de la autorización del BCN y, en consecuencia, con la debida reserva y confidencialidad, acepta que, de ser necesario, le contactemos para obtener mayores elementos de juicio que permita al BCN efectuar indagaciones efectivas para tomar las decisiones que correspondan. En caso contrario, por favor dé clic en DECLINO», se lee.
Cabe mencionar que el Banco Central tiene un registro de todas las personas naturales y jurídicas, así como las entidades, autorizadas para ofrecer los servicios antes descritos.
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Este canal se abre en un contexto de férrrea persecución y control de la dictadura de Daniel Ortega en todos los ámbitos de la economía y la vida social de los nicaragüenses, a los que receta destierro, castigo financiero o despojo de sus bienes.
