Ante los terribles atentados terroristas perpetrados por el grupo Al Shabab en la Universidad de Garissa, en el este de Kenia, que dejó 147 personas muertas y decenas de estudiantes heridos, cabe hacer la reflexión de nuevo sobre las fuentes y formas de financiamiento de los grupos terroristas a nivel mundial.
Como ya lo he manifestado en anteriores colaboraciones, considero que los esfuerzos de la mayoría de los países se han enfocado en la detección y persecución del lavado de dinero, por lo que respecta a las instituciones financieras sus medidas preventivas están diseñadas para el tema de lavado de dinero y no tanto para financiamiento al terrorismo, son delitos que si bien podrían tener elementos en común son en su esencia diferentes. El lavado de dinero por lo regular maneja altas cantidades de dinero en muchas ocasiones en efectivo, el origen de los fondos del lavador de dinero siempre es de procedencia ilícita, pero en financiamiento al terrorismo puede provenir también de fuentes lícitas y así podemos ir describiendo una serie de diferencias.
Las preguntas obligadas para los distintos gobiernos es el si ¿tienen la completa seguridad que desde sus países no salen fondos para perpetrar actos terroristas en cualquier lugar del mundo?, ¿si sus funcionarios tanto preventivos como persecutorios del delito están lo suficientemente capacitados para conocer cómo opera el financiamiento de una organización terrorista?, ¿qué tan capacitadas están las áreas de cumplimiento de las entidades financieras para la detección de posibles operaciones de financiamiento al terrorismo?, ¿existe preocupación en las distintas unidades de inteligencia financiera de los países sobre el bajo o nulo número de reportes que reciben de entidades financieras sobre el tema?
Como lo hemos venido repitiendo el referente obligado para el tema del financiamiento al terrorismo son las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) pero ¿han captado los países el alcance de dichas recomendaciones? Los foros y conferencias internacionales abordan el tema en muchas ocasiones recitando a la perfección dichas recomendaciones, pero ¿qué pasa en la práctica cotidiana? ¿Cuáles son los temas en que los países latinoamericanos deben enfocar sus esfuerzos para prevenir y perseguir el financiamiento al terrorismo?, ¿con qué herramientas?, ¿existen tipologías por país o solo tenemos las internacionales? Todo eso todavía son grandes áreas de oportunidad que deben ser abordadas a mayor profundidad. ¿Se sigue viendo erróneamente el financiamiento al terrorismo como un fenómeno muy lejano que suceda en nuestra región?
Es importante la recomendación 5 de GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y no solo en cuanto a su literalidad sino también para reflexionar cada país que está haciendo al respecto: “Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no solo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos. Los países deben asegurar que tales delitos sean designados como delitos determinantes del lavado de activos”. Lo aquí mencionado nos deja espacio para reflexión sobre las conductas descritas y el cómo las están abordando las distintas autoridades.
Ante todo el terror generado por actos perpetrados en diversos países por organizaciones terroristas, tanto en el pasado como en la actualidad es momento de que nuestros países latinoamericanos por lo menos equiparen o alineen sus niveles de control en materia de prevención y persecución de lavado de dinero a los de financiamiento al terrorismo. No esperemos a conocer el que de alguno de nuestros países salieron recursos para la planeación y consumación de un acto terrorista en cualquier lugar del mundo. ¿Considera usted lejana la probabilidad de que esto suceda estimado lector? Baltasar Gracián y Morales, escritor español del Siglo de Oro dijo: “Para prevenidos no hay acasos”. ¿Qué opinas estimado lector?
(*)Especialista en prevención de lavado de dinero. [email protected]
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