Lucía Navas
Las investigaciones policiales sobre el caso de Henry Fariñas, Julio César Osuna y otros acusados de narcotráfico y crimen organizado, pusieron en duda el nivel de seguridad del Sistema Financiero Nacional (SFN), pues la fiscalía indica que se lavó 1,112.9 millones de dólares, parte de eso posiblemente a través de la banca.
Juan Carlos Argüello, presidente de la Asociación de Bancos Privados de Nicaragua (Asobanp), defiende que los procedimientos para detectar movimientos financieros sospechosos de los bancos es lo que permite a las autoridades tener ahora las pruebas en este caso.
Juan Carlos Argüello, presidente de Asobanp, dice que la banca simplemente seguirá ajustando y cumpliendo las regulaciones como sujetos obligados. “Lo que expresábamos es, primero, que la UAF no es el abanderado de limpiar el problema de actividades ilícitas, es simplemente una unidad de análisis para recibir lo que nace de un banco, que está fuera de los parámetros y no pudo ser verificado y da mérito a la investigación y seguirla. Si ya la quieren llevar más allá de eso, pues ya no es tema de nosotros”, afirma.
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¿Fallaron los bancos?
No conozco los detalles del caso Fariñas para pronunciarme al respecto, pero el Sistema Financiero atiende a un millón de clientes. Uno entrevista a un cliente, trata de conocer su actividad económica y establece ciertos parámetros, si el cliente se sale de esos parámetros se trata de averiguar si existe alguna razón válida, sino entra en el proceso de cumplimiento donde informa conforme la ley establece. Fuera de ahí el tema de la ley y las autoridades competentes agarran ese tema.
¿Cumplieron con los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)? No fueron centavos…
Un ROS casualmente es lo que emite un banco. ¿Qué hacen con ellos? Son las autoridades las que parten de un ROS, pero al igual tienen el derecho de hacer sus propias investigaciones y el deber de hacer sus investigaciones independientes.
Pero aquí alguien falló. Hubo dinero del narcotráfico que circuló en el Sistema Financiero…
Como te repito, si hay una persona que está haciendo actividades indebidas en pequeñas escalas y dentro de una actividad normal, es muy difícil identificar algo que está en una actividad que está en cantidades pequeñas. Los bancos no estamos para necesariamente ser el guardián de todas las actividades. Tenemos controles razonables porque si no (se) nos correrían los clientes. Debe haber balance entre la atención a la ciudadanía en general y la detección de actividades inusuales.
Pero ustedes deben vigilar por el dinero que circula…
Nosotros lo que hacemos (es) dentro de las normas y leyes establecidas, establecer con los clientes el perfil. El cliente me dice “yo trabajo en tal empresa, devengo tanto dinero y deposito y retiro más o menos tanto mensual”. Dependiendo de la naturaleza del cliente lo calificas y se le da un monitoreo de las actividades por sistemas automatizados, porque son millones de transacciones las que se manejan en un Sistema Financiero, de tal forma que las actividades que saltan de tener un parámetro son investigadas para ver si ameritan presentar a la autoridad un ROS.
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