Sujeto obligado no es cualquiera

“Para que pueda la Unidad de Inteligencia Financiera, desde mi punto de vista, poder tener información de estas personas (sospechosas de lavado de dinero), es que primero fueron sujetos obligados, como lo es el sector financiero y que no quedara abierto a que cualquier persona pudiera ser sujeta de la jurisdicción de una Unidad de Inteligencia Financiera”, sostuvo ayer el experto mexicano Ramón García Gibson.

El experto indicó que una vez reportadas a esa unidad las operaciones sospechosas, en la misma debe ser analizada toda información para determinar si proceden las acciones contra estos reportes.

“Pero si hay una entidad que no tiene una obligación de reportar operaciones, pues no debería entrar dentro de la jurisdicción de la Unidad de Inteligencia Financiera”, insistió García Gibson, quien ayer expuso sobre el tema en un seminario impulsado por la Asociación de Bancos Privados de Nicaragua (Asobanp).

De acuerdo con las normas internacionales, según García Gibson, además del sector financiero, los que pudieran ser sujetos obligados serían: los casinos, las inmobiliarias, los vendedores de arte, vendedores de automóviles nuevos y usados, los notarios públicos, los vendedores de joyas, agentes aduaneros y organizaciones sin fines de lucro.

En Nicaragua, de acuerdo con el dictamen de ley de la Unidad de Análisis Financiera (UAF), la lista no es taxativa o limitada, y a solicitud de la UAF y por conducto de la Dirección de Investigación Económica (DIE) de la Policía Nacional, serán sujetos obligados a informar de manera puntual y para caso concreto, cualquier persona natural o jurídica que realice operaciones que superen los límites establecidos por la Ley.

OTROS DELITOS

Cualquier país es vulnerable al lavado de dinero y también existen diversos delitos generadores del mismo. A criterio de García Gibson, de la existencia de esos delitos en un país, se puede medir si hay o no lavado de dinero. “Tendríamos que preguntarnos internamente: ¿existe robo de vehículos? Tal vez la respuesta sea sí. ¿Existe narcotráfico? Entonces todo este dinero que proviene de las actividades ilícitas es considerado lavado de dinero”, sostuvo el experto.

García Gibson aclaró que bien puede estar ocurriendo el lavado de dinero a través de adquisición de propiedades, inmuebles, joyas, automóviles, entre otros y no necesariamente por el ingreso de grandes cantidades de dinero a través del sistema financiero.

APROVECHAN TECNOLOGÍA

Señaló que la delincuencia hace uso de las nuevas tecnologías, como teléfonos celulares, tarjetas de prepago, banca en línea y casas de bolsas, entre otros.

En el caso de Nicaragua, el especialista recordó que entre las 40 recomendaciones efectuadas en febrero pasado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), destaca la creación de una Unidad de Inteligencia Financiera, que en este caso se le conoce como Unidad de Análisis Financiera (UAF).

Una de las funciones de las unidades es recibir los reportes de parte de los sujetos obligados, que a su vez son las instituciones que tienen una regulación en el tema de prevención en el tema de lavado de dinero y que tienen una supervisión por medio de la autoridad, dijo García Gibson.

empleados de la banca en el país participan en un seminario sobre gestión y control de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El seminario es promovido por la Asociación de Bancos Privados de Nicaragua.

En la acusación en contra de “Los Charros” que cumplen condena en La Modelo, la Fiscalía estableció que el salvadoreño Cristóbal Ramírez López, alias “Cris”, puso vehículos y propiedades a nombre de Red Nacional Fundación de Iglesia. García Gibson señala que es la nueva modalidad de los narcos.

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