La insolvencia financiera del Banco del Éxito (Banex) ya no le permitiría operar como una entidad bancaria formal, por lo cual “entró en un proceso de reestructuración total” encaminada a pasar de nuevo a operar como una microfinanciera, y eso necesariamente pasa porque la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Siboif) le cancelaría su licencia de operación bancaria.
Distintas fuentes en la Siboif y el Banco Central de Nicaragua (BCN) confirmaron a LA PRENSA que “a pesar que no se quiere dar a conocer públicamente por la delicadeza del caso”, ya está encaminado el proceso orientado por la Superintendencia, del cual es parte el plan de ajuste de recortes administrativos que implica reducción de personal y cierre de sucursales.
Las medidas implican la cancelación de los depósitos de los ahorrantes y una vez terminado esto, el Banex procederá a cancelar a sus principales acreedores priorizando al Banco de Fomento a la Producción (Produzcamos).
La situación se agudizó porque a pesar que tanto sus directivos como la Siboif afirmaron que habría una recapitalización de sus accionistas con 34 millones de dólares, LA PRENSA confirmó que hay problemas para lograr el desembolso de los accionistas.
Incluso los directivos del Banex no se reunieron con sus acreedores la última semana tal como fue afirmado, por lo cual enfrentarían problemas para respaldar ante la Siboif el compromiso de efectuar la recapitalización en el plazo otorgado que es el 30 de junio.
Ayer se insistió, sin éxito, contactar al Superintendente Víctor Urcuyo, pero se nos dijo que pasó en reuniones. Nuevamente se buscó al gerente general del Banex, Aristóteles Esperanza, pero tampoco fue posible ubicarlo.
En sus últimas declaraciones Víctor Urcuyo sostuvo que parte del plan de ajuste era que de 600 empleados Banex quede en 300.
FINANZAS EN PICADA
Al 30 de abril, según el informe del Banco Central, el Banex registra pérdidas acumuladas por 178.7 millones de córdobas. En marzo, las pérdidas eran de 117.2 millones de córdobas, lo que significa que hubo un aumento en las pérdidas por el orden de 61.5 millones.
El patrimonio de este banco evidencia un continuo deterioro, pues en el lapso de enero a abril pasó de tener 170 millones de córdobas a 6.9 millones de córdobas, significando que en tan sólo cuatro meses se redujo en 163.1 millones de córdobas.
No obstante, Pérez Leiva afirmó a LA PRENSA que sí es necesario que la situación encuentre claridad porque reconoce que la misma no es conveniente.
A las críticas que surgen en la Asamblea Nacional y sectores privados, en el sentido de que la Superintendencia mostró debilidades al aprobar que entidades que nacieron como microfinancieras se convirtieran en bancos, Pérez Leiva marcó distancia al afirmar que el Banco ProCredit nunca ha sido una microfinanciera.
Nosotros somos una institución que en principio nunca fuimos una microfinanciera, nacimos siendo supervisados, vigilados y fiscalizados por la Superintendencia, ésa es la diferencia entre Banco ProCredit y cualquier otra institución, afirmó Pérez Leiva.
Reconoció, sin embargo, que el sistema bancario está siendo más cauteloso en la aprobación de créditos.
Estamos totalmente claros de lo que está pasando, le mentiría si le digo que estamos felices, porque 2009 fue un año difícil y 2010 no tanto, pero sí estamos siendo afectados, se ha aumentado en todo el Sistema Financiero el estado de la cartera, pero ya hay signos que indican mejoría, explicó.
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Pero además, en abril registra una cartera de préstamos otorgados que han pasado a las categorías de mora y en riesgo a representar el 5.39 por ciento, de acuerdo con el informe del Banco Central.
La realidad de lo mal que están sus finanzas es lo que hace desconfiar a unos 18 acreedores internacionales a dar una segunda inyección de fondos.
Según una de nuestras fuentes, incluso si los 34 millones de dólares los entregan, “la falta de solidez económica no le permite al Banex seguir siendo banco, por lo tanto ya está en el proceso de reestructuración total”.
SERÁ MICROFINANCIERA REGULADA
“Va a pasar nuevamente a ser microfinanciera, pero regulada”, afirmó una fuente.
“Ya comenzó pagando los depósitos, luego le tocará al Banco Produzcamos porque hay una presión muy fuerte, no queremos que se nos diga no hay plata porque eso sería grave”, afirmó la fuente.
En el Informe de la Siboif de abril del 2010, el Banex registra como obligaciones con instituciones financieras y por otros financiamientos un monto total de 1,831 millones de córdobas, inferior al mismo período del año pasado, que era de 2,230 millones de córdobas.
De ese monto, 231.85 millones de córdobas adeuda a la Financiera Nicaragüense de Inversiones (FNI) que ahora son del Banco Produzcamos. Otros 178.24 millones de córdobas al Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) y 687.47 millones de córdobas a instituciones financieras internacionales.
Orestes Romero, vicepresidente del Consejo Directivo del Produzcamos, dijo ayer que los 231.85 millones de córdobas que adeuda el Banex “están garantizados que se van a pagar”.
“El gerente don Joaquín Lovo y el presidente Gustavo Moreno (del Produzcamos) están dándole seguimiento y constantemente evaluando todos los días el desarrollo del Banex, y el Superintendente también nos ha asegurado los fondos”, dijo Romero.
Sobre que el Banex se transforme nuevamente en microfinanciera, Romero explicó que “eso implicará efectivamente que debe saldar todos los fondos, porque el Produzcamos por ley no puede pasar a ser nunca accionista de otros bancos, por eso es que se le va a pagar todo”.
Dijo que al ser un banco estatal, por ley tiene prohibido cubrir con su patrimonio pérdidas de otra entidad donde tiene recursos, como es el caso donde el Banex obtuvo fondos de la FNI antes de absorberla el Produzcamos.
FISCALÍA INVESTIGA
Por otra parte, el Fiscal General de la República, Julio Centeno Gómez, prefirió esperar las investigaciones que realiza la Siboif para emitir criterio en torno a la situación del Banco del Éxito (Banex). Centeno también se limitó a referir que investigan a varias personas, pero no ofreció mayores detalles.
Aunque al ser consultado sobre una posible quiebra del Banex éste manifestó: “Todo eso está pendiente de una investigación”, sobre la cual sostuvo, no tienen un período establecido para concluirla.
Centeno, quien preside la Comisión de Análisis Financiero en el país, y en la que participan el director de Asesoría Jurídica de la Superintendencia de Bancos, el jefe de la Dirección de Drogas y de la Dirección de Investigaciones Económicas (DIE) de la Policía Nacional, manifestó que la investigación en este caso la está coordinando él directamente junto al Superintendente de Bancos.
CHINANDEGA ES OTRO CASO
Centeno aclaró que estas pesquisas son aparte de la investigación que realizan en Chinandega por denuncias y contradenuncias, en contra del Banex.
Actualmente lo que investiga la Fiscalía es el mal manejo de prendas industriales y alguna denuncia del banco contra algunos usuarios y de usuarios contra el banco, expresó Centeno, pero “la otra parte a la que usted se refiere, esperaremos que salga de estas conversaciones, pláticas, que venimos sosteniendo con la Superintendencia”.
Para ello, aclaró que han estado en constantes entrevistas con los asesores de ambas instituciones y debido a que “ésta es una situación tan compleja, también no podemos decir qué cosa puede resultar de esto o no, pero lo que estamos investigando, lo estamos investigando a fondo”.
Sobre si se podría decir que hasta el momento no se ha encontrado indicios de un supuesto desvío millonario, el Fiscal General respondió: “No puedo decirte eso, eso es muy delicado (…) cuando ya tengamos nosotros en manos el aporte de la Superintendencia, lo van a conocer. Nosotros más bien nos estamos nutriendo de la competencia y de la capacidad de ellos”.
Ante la insistencia de los periodistas de que si los elementos con que cuentan indican que el Banex puede quebrar y estén en peligro los ahorros de los usuarios, Centeno dijo: “Todo eso está pendiente de una investigación y esa situación que usted se refiere tan delicada, sólo lo puede determinar la Superintendencia de Bancos, no es competencia nuestra”.
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