- Informe de Superintendencia destaca graves irregularidades de importantes ejecutivos y algunos socios
- Desde ocultación de información sobre verdadera identidad de deudores hasta el uso de “testaferros” para tramitar préstamos
Nidia Ruiz López [email protected]
La Superintendencia de Bancos remitió a la Procuraduría General de Justicia un documento de siete páginas, en el que se señala un paquete de graves irregularidades y violaciones a las normas bancarias, cometidas por la mayoría de los principales ejecutivos del Banco del Café y algunos de sus socios. Ver deudores involucrados en quiebra de Bancafé. y
La documentación, filtrada ayer a LA PRENSA, tiene fecha del 21 de noviembre y se basa en una investigación practicada al Bancafé por varios meses, la que fue dirigida al Procurador Julio Centeno Gómez “a fin de que usted estime y pondere las acciones civiles, penales, mercantiles y administrativas que haya de proceder”, contra las personas señaladas. Entre éstos se encuentran ejecutivos importantes y algunos accionistas.
Una de las irregularidades es que no se identificó claramente a ciertos deudores (nueve personas jurídicas), con montos significativos de créditos del Bancafé, cuyos socios resultaron siendo accionistas de esa entidad bancaria, entre los que se mencionan al propio presidente, Dr. Francisco Mayorga; al vicepresidente, Juan López Zeledón; al secretario, Javier Ley Lau; al ex vicesecretario, Omar González Cerda; y a los directores José Paiz Moreira y Alejandro Morales.
Además, se detectó que algunos deudores fueron empleados como “testaferros” para la adjudicación de préstamos, siendo Omar González Cerda el verdadero deudor.
El informe señala que González aceptó la asunción de los adeudos a cargo de Carlos Ramírez Krüger, Alba Indira Olivares, Edgard Gutiérrez Baltodano, Comercializadora Xolotlán y Cocibolca, en una escritura que se firmó el 10 de junio de este año.
También la Superintendencia advierte que no se reportaban como créditos relacionados, por tanto no se había detectado que se había violado la respectiva norma prudencial, que manda a no otorgar créditos de ese ramo más allá del 60 por ciento de la Base de Cálculo de su Capital.
Asimismo, indica que a la hora de aprobar créditos, se terminaron aceptando estados financieros de “dudosa aceptación” –muy simples, sin anexos y tardíos—, al menos en cuatro empresas anónimas: Inversiones Macedonia, Inmobiliarias del Basora, Ingeniería de Construcción e Industrias de Avanzada.
Finalmente, indica que hubo una excesiva concentración de riesgos en el caso del Grupo Consagro, de los hermanos Centeno Roque, ya que al 13 de julio de este año la cartera de ellos ascendía a más de US$12 millones, lo que representa el 112 por ciento de la base de cálculo del banco al 30 de junio del 2000.
Obispos piden castigar a quienes roban al pueblo
Celso Martínez Orozco
Los Obispos de la Provincia Eclesiástica de Nicaragua pidieron perseguir y castigar a los asaltantes de bancos y empresas privadas y “aquellos que sin fusil en mano, pero con guantes de seda roban del erario nacional lo que le pertenece al pueblo de Nicaragua”.
– Los obispos externaron su preocupación por “la crisis bancaria que atraviesa el país, sobre todo el drama que se vive en estos últimos días debido a la quiebra de otro banco”.
– Esa crisis “demuestra un alto grado de degradación moral” y es producto de “la codicia y el egoísmo de quienes ven a Nicaragua como un botín”, enfatizaron.
– Según los obispos, la codicia “ha venido desde los robos efectuados por algunos funcionarios durante los gobiernos somocista, sandinista e incluso los dos gobiernos democráticos que últimamente hemos tenido”.
– A los autores de fraudes económicos, les recordaron que “el pecado de robo no se perdona mientras no se haya restituido lo que se ha robado”.
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