Alertan a emprendedores sobre estafas por triangulación; negocios son utilizados para cometer fraudes

Una víctima reciente de esta modalidad es la maquillista y propietaria de un salón y spa en Managua. La emprendedora Lelia Cárcamo, propietaria de Bless Beauty & Spa by Lelia G., vivió esta situación cuando una supuesta clienta la contactó para reservar un servicio de maquillaje.

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La mujer solicitó apartar la cita mediante un depósito bancario. Poco después, informó que por error había transferido más dinero del acordado y pidió la devolución de una parte.

«Ella transfirió 1,100 córdobas y esta persona estafadora me dijo que únicamente iba a reservar la cita por un monto de 600 córdobas, y me pidió que le devolviera en retiro sin tarjeta 500 córdobas. Yo, ingenuamente, se los regresé por esa vía y el día de la cita nunca volvió a contestar mis mensajes ni las llamadas», relató Cárcamo a la televisora nacional Vos TV.

Lo que Lelia desconocía era que los C$1,100 habían sido depositados por una persona honesta que creía estar comprando ropa deportiva ofrecida en redes sociales, y los C$500 fueron reembolsados a una mujer sin rastro. Días después recibió una llamada del banco.

«Me dirigí inmediatamente al banco para aclarar la situación porque yo no estaba involucrada de ninguna manera. Entregué todos los mensajes, todas las llamadas, el número telefónico y toda la evidencia que tenía. Ahí fue cuando comprendí que mi cuenta fue utilizada para cometer la estafa», explicó. Tras revisar la documentación, la entidad financiera concluyó que la propietaria del salón también había sido víctima del fraude.

Esta modalidad es conocida como estafa por triangulación; consiste en convencer a una víctima de comprar un producto inexistente y hacer que el dinero sea depositado en la cuenta de un negocio legítimo. Posteriormente, el estafador convence al comerciante de devolver parte del dinero mediante un retiro sin tarjeta o en efectivo, desapareciendo con el efectivo mientras el comprador nunca recibe el producto. El resultado es que tanto el cliente como el emprendedor terminan siendo víctimas.

Cadena de víctimas

Luego de contar su experiencia en TikTok, Cárcamo comenzó a recibir mensajes de otras personas que habían vivido exactamente la misma situación.

«Más de diez personas me han escrito. Es el mismo número, el mismo nombre y únicamente cambia la historia que utilizan para engañar. El banco incluso me comentó que esta modalidad está implementándose con frecuencia y que utilizan salones de belleza, tiendas de ropa, negocios que trabajan por reservaciones o cualquier emprendimiento donde las personas acostumbren hacer depósitos anticipados», afirmó.

Entre los datos que se repiten en las denuncias aparece el nombre «Fátima Sandoval» y el número telefónico 8984-1143, aunque cuando este medio intentó comunicarse con esa línea, ya se encontraba fuera de servicio, lo que hace presumir que el responsable cambió nuevamente de número para continuar operando.

Además, varias de las víctimas señalaron que el dinero retirado terminó siendo cobrado en cajeros automáticos ubicados en los sectores de Las Mercedes, La Subasta y Carretera Norte, en Managua.

Decoradora cae en la trampa

Entre los mensajes recibidos por Lelia se encuentra una decoradora de eventos, quien le contó que fue engañada bajo el mismo método y terminó perdiendo US$700.

Según el relato compartido por Cárcamo con autorización de la afectada, la emprendedora había cotizado una decoración para una fiesta de 15 años valorada en US$700 y únicamente solicitó un anticipo de US$100 para reservar la fecha.

Sin embargo, días después recibió una transferencia por el monto total. La supuesta clienta le explicó que el padrino de la quinceañera había decidido pagar toda la decoración, pero que necesitaban que les devolviera el dinero porque aún debían cubrir otros gastos del evento.

«A uno lo duermen. Desgraciadamente uno confía porque todo parece lógico. Ella no sabía hacer retiros sin tarjeta y les dijo que no conocía ese procedimiento. Entonces le respondieron que no había problema, que enviarían a una persona a recoger el dinero y que únicamente lo guardara en un sobre», relató Cárcamo en su cuenta en TikTok.

La decoradora entregó el efectivo a un motociclista que nunca se quitó el casco. Aunque intentó protegerse solicitando una firma de recibido, el supuesto mensajero escribió un nombre falso y desapareció.

Posteriormente, el banco le notificó a la decoradora que los US$700 correspondían al pago de un teléfono celular que otra víctima creyó estar comprando. En este caso, la emprendedora terminó asumiendo completamente la pérdida.

«A ella sí le tocó pagar el monto completo porque no tenía forma de demostrar qué había pasado con ese dinero. Lo retiró en efectivo y desde ese momento ya no existía ninguna evidencia que permitiera seguir el recorrido del dinero», lamentó Cárcamo en otro de sus contenidos.

Un riesgo creciente

La modalidad preocupa especialmente porque afecta a pequeños negocios que venden por redes sociales y trabajan mediante reservaciones, adelantos o envíos a domicilio.

Muchos emprendedores dependen precisamente de depósitos bancarios para separar productos, contratar servicios o enviar mercancía a través de empresas de paquetería. Cada nuevo caso revela cómo los delincuentes aprovechan la confianza entre compradores y vendedores para convertir a negocios legítimos en piezas involuntarias de una cadena de fraude.

Mientras tanto, Lelia Cárcamo espera que el banco logre identificar a la persona que retiró el dinero mediante las grabaciones de los cajeros automáticos para coordinar, junto con las demás víctimas, una denuncia ante la Policía Nacional.

Especialistas recomiendan a los emprendedores que, para evitar ser víctimas de fraudes por triangulación, es necesario solicitar la cédula de identidad de quien realiza la reserva de un servicio o la compra de un producto, verificar que el titular de la cuenta coincida con quien hace el depósito.

Además, los emprendedores no deben devolver dinero mediante retiros sin tarjeta, ya que no dejan ningún registro, además de realizar reembolsos únicamente a la misma cuenta desde donde se recibió la transferencia o directamente en una sucursal bancaria.

Lamentablemente, desconfiar cuando un cliente pide devolver parte de un depósito por un supuesto error en la transferencia, verificar que lo retorna a quien verdaderamente lo depositó, en caso de errores involuntarios.

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Lo otro que no convence a los clientes es la falta de beligerancia bancaria. En redes sociales una usuaria criticó: «Da la impresión que no les importa, los bancos nunca pierden. Pierde el emprendedor que es casi obligado a reembolsar de su propio capital para no comprometer el nombre de su negocio. Todos los cajeros están rodeados de cámaras, estas estafas no son nuevas, no han dado respuesta», se lee en el comentario.

Al menos seis números telefónicos de supuestos negocios en línea fueron denunciados por internautas en diversas plataformas y redes sociales. LA PRENSA intentó verificar la legitimidad de dichas tiendas a través de los números de contacto, pero nadie respondió.

Mientras el debate ciudadano se desarrolla en redes, resulta indudable que estafadores ya estarán consiguiendo otros números de teléfono y nuevas víctimas para seguir operando impunemente.