Leonel A. Marín McEwan
Mucha gente relaciona el lavado de dinero con el narcotráfico. El lavado de dinero, lavado de activos o blanqueo de capitales es el proceso a través del cual el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de actividades ilícitas, criminales o ilegales es encubierto. Estas actividades ilícitas y criminales pueden ser el narcotráfico, contrabando de armas y automóviles, malversación de caudales públicos, crímenes de guante blanco, extorsión, corrupción, trabajo ilegal y últimamente terrorismo. O sea que el lavado es todo dinero sucio proveniente de actividades ilícitas, que aparecen como fruto de actividades legítimas y circulan sin problemas en el sistema financiero nacional.
Los criminales han ido creando esquemas cada vez más complejos y desarrollados que utilizan para burlar los esfuerzos que se realizan para erradicar este mal. Dichos esquemas implican la utilización de casinos, restaurantes, distribuidoras de automóviles usados, complejos de apartamentos nuevos, edificaciones lujosas para renta de oficinas, operaciones de exportación e importación.
La principal agencia reguladora en Estados Unidos, la Red de Control de Crímenes Financieros (Fincen) del Departamento del Tesoro de EE.UU., define el lavado de dinero como: “Disfrazar activos para ser utilizados sin que se detecte la actividad ilegal que los produjo”.
Ante las desmedidas operaciones de lavado de dinero en Nicaragua, es necesario promulgar una ley en contra del lavado de dinero relacionado con toda actividad ilícita e ilegal. Con esta ley se controlaría el lavado de dinero. Hay que investigar a fondo los nuevos negocios, empresas, urbanizaciones y complejos de oficinas y apartamentos que están lavando dinero en Nicaragua como una forma de enriquecimiento ilícito. Fincen podría dar asesoría al gobierno de Nicaragua para erradicar este flagelo de la corrupción y el enriquecimiento ilícito como es el lavado de dinero. Ojo en el sistema financiero, ya que es utilizado para el lavado de dinero, en especial los bancos a través de los cuales, en el curso normal de sus operaciones, grandes sumas de dinero son transmitidas a través de una amplia red de bancos corresponsales en todo el mundo.
