- Informe de auditoría al Banic refleja serias anomalías
Ary Neil Pantoja [email protected]
La auditoría especial que realizó la Superintendencia de Bancos (SIB) en cuentas del desaparecido Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic), demostró que los miembros de la junta directiva de dicha entidad financiera violaron las “normas prudenciales” para otorgar créditos, entre ellas el “análisis de la capacidad de pago del deudor, análisis sobre la viabilidad del préstamo que asegure que el prestatario reembolsará el monto solicitado en préstamo, y el análisis apropiado de las garantías recibidas”.
Los resultados de esta auditoría están en manos de la Juez Primero de Distrito del Crimen de Managua, Juana Méndez, quien lleva un proceso judicial en contra de 24 personas, entre ellas los ex directivos del Banic, Donald Spencer Frauemberger, Mariano Zelaya Rojas, Alfonso Llanes Cardenal y Francisco Antonio Lezama Zelaya. El juicio incluye a Ruth Obando Martínez, ex gerente de Crédito del Banic y al ex director general de Ingresos, Byron Jerez Solís.
El informe enviado por el Superintendente de Bancos, Noel Sacasa, concluye que en el otorgamiento de algunos créditos “las diversas instancias de autorización del crédito tales como analistas de crédito, peritos valuadores, gerente de crédito, comité de crédito y junta directiva, no tomaron en cuenta las políticas internas del Banic (…)”.
CRÉDITOS A LOS CENTENO ROQUE
El informe detalla créditos en los que la junta directiva violó las normas antes mencionadas, entre los que se encuentran los aprobados a los hermanos Saúl y Alex Centeno Roque, así como al ciudadano Joseph Kuhn Bolaños, sobrino del Presidente de la República, Enrique Bolaños, aunque el mandatario nicaragüense negó el parentesco.
En 1999, los hermanos Centeno Roque asumieron la deuda de la compañía Finanzas y Mercadeo S.A. (Fimersa), que asciende a 866,209 dólares. Según el informe, dicha deuda se originó mediante créditos que Fimersa solicitó al Banic, para lo cual la compañía dio en garantía las fincas Santa Julia y San Martín, ubicadas en La Dalia, Matagalpa.
Las fincas debían estar a favor del Banic, pero los Centeno Roque jamás inscribieron los bienes a nombre de la entidad financiera y más bien las utilizaron como garantía para solicitar créditos a otras instituciones bancarias, sin la autorización del Banic.
SOBRINO PRESIDENCIAL
El 15 de enero de 1998, Hans Joseph Kuhn Bolaños solicitó un crédito al Banic por 290,000 dólares, para cancelar deudas que tenía con Cobranzas Nicaragüenses S.A. (Cobanicsa) por 119,157 dólares; y con el Banic sucursal Masaya, por 150 mil dólares. Además, destinaría 20 mil para impulsar un proyecto habitacional.
Para desarrollar dicho proyecto, Kuhn Bolaños junto a otras personas conformó la sociedad Bendaña y Asociados S.A., la cual debía cancelar a la sociedad Prism Financial Group of N.A. Inc., 20 mil dólares en pago de seguro y otros trámites legales para recibir los materiales destinados a la construcción de las viviendas.
Según el informe “el nueve de febrero de 1998, la analista de crédito del Banic, sucursal Masaya, Andrea Centeno, recomendó no autorizar el financiamiento debido a la falta de capacidad de pago del deudor y a que los bienes (de la sociedad Bendaña y Asociados) estaban inactivos y que su futuro era incierto”. Sin embargo, la directiva del Banic aprobó el crédito el 20 de febrero del mismo año, dejando una pérdida de 329,208 dólares.
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