Karla Marenco [email protected]
La ex directora de la Unidad de Análisis Financiero de Panamá, Victoria Figge, opina que Nicaragua debe reforzar su sistema de control para detectar y prevenir posibles actividades de lavado de dinero y no esperar hasta que “la burbuja de sangre explote y pringue a todo el mundo”.
Figge, especialista en crímenes financieros e investigación de lavado de dinero producto del narcotráfico en Panamá, accedió a dar una entrevista con LA PRENSA vía electrónica para hablar sobre el impacto que ha tenido la Unidad de Análisis Financiero en el combate del lavado de dinero en ese país; la importancia de conocer al cliente y la necesidad de que Nicaragua adecue una ley específica contra el lavado de dinero.
LA PRENSA: Usted estuvo al frente de la Unidad de Análisis Financiero en Panamá, ¿podría explicar las funciones que tiene ésta, de qué organismo depende en el gobierno y qué tipo de personas la integran?
Victoria Figge: La Unidad de Análisis Financiero de Panamá tiene como funciones detectar y prevenir las actividades de lavado de dinero mediante la recepción de información financiera y transacciones sospechosas de las entidades públicas y privadas obligadas a proveerla. En Panamá es parte del Consejo de Seguridad y Defensa Nacional, y está integrada por personas profesionales especializadas en el área de finanzas, investigación y comercio.
Tuvo un impacto muy positivo en Panamá, ya que se convirtió en la herramienta más eficaz, con el concurso de los bancos y entidades obligadas para la lucha contra el lavado de dinero proveniente de actividades del crimen organizado internacional. Su eficacia depende de una organización sencilla, bien organizada, con personal idóneo, sin intervención de la política, pero sí con una voluntad política del gobierno, en todos sus órganos, para apoyarla.
LP: ¿Qué tipo de métodos están usando más los blanqueadores en Latinoamérica para el lavado de dinero y de activos?
VF: Hay diferentes métodos que se utilizan en el área, muy largos de enumerar, y adicionalmente, estos métodos cambian a diario. Definitivamente es un delito que se mimetiza y cambia de acuerdo con las circunstancias. Sin embargo, es importante señalar que la comunidad debe estar consciente de su existencia y de hacer todo lo posible para erradicarla.
LP: ¿Qué mecanismos pueden utilizar los sectores financiero y comercial para detectar y prevenir el lavado de dinero?
VF: El principio más importante para la prevención del delito de lavado de dinero es conocer al cliente profundamente. Dentro de la definición de cliente están incluidos, además de los clientes propiamente dichos, la banca corresponsal, los proveedores y los empleados del banco.
Para ello, es importante brindar un entrenamiento profundo a sus empleados a fin de que puedan filtrar a los malos clientes de los buenos, con una política estricta y consciente. Adicionalmente, dentro de la política de conocer al cliente, está también la de la elaboración de perfiles de clientes, a fin de poder detectar actividades que puedan ser inusuales o sospechosas.
