- LA PRENSA tiene resumen ejecutivo “estrictamente privado y confidencial” de la evaluación que hizo el Banco Mundial
- Documento pone al descubierto las irregularidades que cometió la Junta Directiva previo a la venta de las acciones bancarias
María Antonia López [email protected]
Un resumen ejecutivo “estrictamente privado y confidencial” sobre los hasta ahora desconocidos resultados de la evaluación del Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (BANIC) practicada por el Banco Mundial, señala irregularidades contables, administrativas y financieras en el período previo a su capitalización.
El documento, en poder de LA PRENSA, fue reconocido como legítimo por el ministro de Hacienda y Crédito Público, Esteban Duque Estrada.
“Lo que está allí lo reconocemos, ese es un documento oficial del Ministerio de Hacienda”, indicó escuetamente el funcionario, después de observarlo cuidadosamente. Duque Estrada representa al Estado (propietario del 49 por ciento de las acciones) en el BANIC.
El ministro reiteró su posición de que entregará el informe completo de la evaluación a la Contraloría General de la República “cuando me lo pida un juez“.
IRREGULARIDADES EN PRÉSTAMOS
El resultado de los análisis financieros dirigidos por el Banco Mundial revela que efectivamente hubo prácticas irregulares en la entrega de créditos durante el período anterior a la privatización (ver recuadro en página 6A).
En el documento se concluye que “había deficiencia en el análisis de los créditos, en su autorización y seguimiento…” Según el informe, dichas deficiencias se daban constantemente.
“En algunos casos, las solicitudes de préstamo rechazadas por los analistas de crédito fueron autorizadas por miembros no identificados de la Junta Directiva”.
Las investigaciones periodísticas realizadas tras la declaración de nulidad del proceso de capitalización imputada por la Contraloría arrojaron que entre 1997 y 1998 el BANIC otorgó préstamos a personalidades ligadas al partido de Gobierno, y algunos accionistas de la entidad.
El propio resumen nota que “los préstamos en el BANIC aumentaron sustancialmente en la segunda mitad de 1998, y este aumento estuvo acompañado de un relajamiento de las políticas de crédito”.
Según el primer presidente del BANIC después de la capitalización, Ronald Lacayo, quien renunció a mediados de 1999 “por incomodidades en la Junta Directiva”, las irregularidades en los préstamos otorgados antes de la capitalización ascendían a 210 millones de córdobas durante la administración de Donald Spencer (1997-1999).
El proceso de capitalización sometido a licitación pública recibió dos ofertas, resultando ganadora Inversiones Iberoamericanas S.A. la cual asumió el control mayoritario el 30 de enero de 1999. Este grupo inyectó 11 millones de dólares al banco.
La constitución de este grupo provocó comentarios ligados a la autocompra del BANIC debido a que sus fundadores eran personajes sin ninguna experiencia en el mundo de las finanzas, además varios de los verdaderos accionistas de Inversiones Iberoamericanas resultaron tener vínculos comerciales con Spencer.
CLAROS INDICIOS DE IRREGULARIDADES
“Según nuestra revisión, el banco era altamente deficiente de manera sistemática… Miembros no identificados de la Junta Directiva pasaron por encima (de las recomendaciones de sus ejecutivos de crédito) y autorizaron préstamos que no tenían lógica comercial y ejercían una política de préstamos que no parece estar ajustada a los requisitos de la Superintendencia de Bancos”.
“Lo anterior sugiere enfáticamente que pudo existir violación de la obligación fiduciaria hacia los accionistas (la República de Nicaragua). Se necesita una profundización por parte de las autoridades nicaragüenses para confirmar o negar esto”.
Resumen ejecutivo/informe banco mundial
JUNTA DIRECTIVA DEL BANIC AL 30 DE JUNIO DE 1998
Presidente: Donald Spencer F.
Vice presidente: Alfonso Llanes
Directores: Jaime Bonilla
Eduardo Mena Cuadra: Mariano Zelaya R.
Francisco Lezama: Secretario de la Junta
Directiva: Luis Emilio Midence
Gerente General: Orlando Castro G.
Fuente: Superintendencia de Bancos.
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