Wendy Álvarez hidalgo
Si usted es estadounidense o tiene residencia de ese país y posee capital en cualquier banco comercial de Nicaragua ¿sabía que a partir del próximo año su información financiera y bancaria deberá pasar al Departamento del Tesoro de Estados Unidos?
Esta ley también pretende conseguir información de aquellas personas que aunque no sean nacionales o residentes estadounidenses, pero sí poseen renta de capital americano.
Los bancos podrán retener el 30 por ciento sobre pagos de fuentes provenientes de Estados Unidos a las personas sujetas a esta ley y que se opongan a que su información pase a manos del fisco estadounidense. También podrán cancelarles el servicio bancario.
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No se sorprenda, pero esto es lo que establece la nueva Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Foreign Account Tax Compliance Act o FATCA), aprobada por el congreso de Estados Unidos en 2010 y cuyas primeras regulaciones entrarán en vigencia a partir del 1 de enero de 2013.
Las entidades financieras mundiales, esto incluye a los bancos, que quieran continuar obteniendo fondeo de capital estadounidense, deberán adherirse a la ley FATCA, que los obliga a facilitar este tipo de información al Gobierno de EE. UU. para saber si sus ciudadanos o residentes están declarando al fisco lo justo.
Los bancos nicaragüenses no están ajenos a esta nueva regla financiera que traspasa las fronteras de Estados Unidos. Arturo Carvajal, socio de la firma consultora KPMG —especialista en finanzas bancarias—, apunta que esta ley plantea un sinnúmero de retos para el sector bancario mundial, pero particularmente en países como Nicaragua.
LAS INQUIETUDES
Y quizás usted se pregunte ¿y qué pasará con el sigilo bancario?; ¿qué sucede si no dio el consentimiento al banco para que transfiera mi información a las autoridades estadounidenses?; ¿cómo funcionará mi relación comercial con el banco?; ¿qué tipo de sanciones me aplicarán ante la negativa de no querer facilitar la información?; ¿qué cambios deberán hacer a lo interno los bancos?; ¿cómo se adaptará esa ley al sistema financiero nacional?
Todas estas inquietudes posiblemente salten a su mente y es precisamente por esa razón que Carvajal se encuentra en Nicaragua para impartir hoy una charla en la que explicará todas las implicaciones que tendrá la ley y las transformaciones que traerá en el negocio bancario.
En la conferencia participarán representantes del sector bancario, aseguradoras y abogados. Esta se realizará en el hotel Intercontinental Metrocentro a las 7:30 a.m.
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