La firma calificadora de riesgos Fitch Ratings bajó la calificación al Banco del Éxito de Nicaragua (Banex) debido a los resultados de las últimas operaciones realizadas por esta entidad financiera.
Según Fitch Ratings “baja las calificaciones nacionales de riesgo en Nicaragua a Banco del Éxito, S. A. (Banex) a ‘C(nic)’ desde ‘BBB+(nic)’ para el largo plazo y a ‘C(nic)’ desde ‘F2(nic)’ para el corto plazo”.
Según la firma internacional, “estas acciones se realizan en el contexto de un deterioro significativo de la calidad de la cartera crediticia ocurrido en los últimos meses, que ha impactado importantemente los resultados de la institución”.
Agregan que “la fuerte erogación en gasto de provisiones resultó en pérdidas netas equivalentes a un 57.7 por ciento de su patrimonio bruto a octubre 2009, debilitando la habilidad de la institución para generar efectivo y dificultando su capacidad para cumplir sus compromisos financieros”.
- Recientemente este banco logró una capitalización de 10 millones de dólares, mostrando optimismo en torno a la recuperación del mismo.
“Adicional a la inversión de nuevo capital —aportado por nuestros socios internacionales—, se suman medidas que hemos venido implementando para mitigar los factores exógenos. Entre estas medidas figuran prácticas para reducir los niveles de riesgo, a fin de profundizar la diversificación de cartera y el apoyo de nuestro universo de acreedores internacionales, apoyo basado en la confianza que tienen en Banex”, afirmó la dirección de este banco en respuesta a consulta realizada por LA PRENSA sobre el informe de Fitch Ratings.
[/doap_box]
Esta situación obligó a las autoridades de esta institución financiera a buscar reestructuración de deudas “o convertir parte de sus obligaciones a capital primario y secundario, lo cual, en opinión de Fitch, representa una reducción material de los términos económicos originales necesaria para evitar futuros incumplimientos en los pagos de sus obligaciones. Dicho acuerdo también contempla la inyección de capital fresco por parte de sus accionistas”.
El primero de diciembre de este año este banco anunció una inyección de capital de 10 millones de dólares para fortalecer su posición financiera.
“Con el respaldo de sus socios internacionales, Banex inició en noviembre el proceso de capitalización por más de 10 millones de dólares, iniciativa desarrollada con Stichting Hivos Triodos Fonds de Holanda; Gray Ghost Microfinance Fund LLC, de los Estados Unidos; Antares Fund; Developing World Finance (DWF), de los Estados Unidos; el Banco FMO (Banco de Desarrollo de Holanda); Bex Microfund Corp. y Global Microfinance Equity Fund, LLC. Estos socios poseen una amplia experiencia en la industria de microfinanzas a nivel mundial y participan activamente en Banex”, explicaron en esa ocasión a través de nota de prensa, en la que adjuntaban una fotografía en la que todavía aparecía el hoy ex presidente de la institución, Gabriel Solórzano, quien renunció la semana pasada.
EL FACTOR NO PAGO
Fitch Ratings reitera que en dependencia de los arreglos que haga la entidad “una vez concretado exitosamente el proceso de reestructuración de sus obligaciones en enero de 2010, las calificaciones se bajarían al estatus de Incumplimiento Restrictivo (Restrictive Default o RD) y seguidamente Fitch evaluará el perfil crediticio del banco postreestructuración, pudiendo revisar las calificaciones al alza en función del perfil financiero y la capacidad crediticia resultante para la institución”.
Esta calificación, según Fitch, es el resultado de la tensa situación creada por el denominado Movimiento de No Pago que ha hecho mella en las microfinancieras y algunos bancos medianos.
“El debilitamiento de la calidad de la cartera de créditos de Banex, común a otras entidades microfinancieras, refleja en buena medida el deteriorado entorno económico que prevalece en Nicaragua y los efectos derivados del denominado “Movimiento No Pago”. Fitch estima que estos efectos seguirán impactando la calidad de la cartera de las microfinancieras en el transcurso del próximo año”.
En este sentido asegura que hay un crecimiento en la cartera morosa del banco, poniéndolo en una posición difícil la cartera crediticia en general.
Es así que agregan que el deterioro crediticio de Banex se manifiesta a través de la mayor participación de préstamos con mora mayor a 30 días, la mayor proporción de créditos castigados, el significativo aumento de los préstamos reestructurados y la creciente adjudicación de bienes en garantía.
Al respecto sostienen que “la proporción de créditos con mora mayor a 30 días alcanzó un alto 16.2 por ciento de la cartera bruta a octubre de 2009, mientras que los préstamos reestructurados y prorrogados sumaron un total de 488 millones de córdobas”.
Ver en la versión impresa las páginas: 1 A ,8 A
