- El ex director de la DGI ordenaba la venta de propiedades del Banic a precios irrisorios, luego esas mismas propiedades servían para respaldar préstamos cien veces mayores, y finalmente, ante la falta de pago, el banco se quedaba con la propiedad
Jorge Loáisiga Mayorga [email protected]
Byron Jerez Solís, en calidad de Viceministro de Finanzas, orientó la venta de cuatro propiedades del Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic) a cuatro sociedades, según consta en el informe ejecutivo de auditoría del Banic realizado por el auditor Mario Sándigo. Jerez lo ha negado tajantemente.
Estas empresas son Agrícola Santa Fe S.A.; Agropecuaria Verde S.A.; Textiles y Confecciones S.A. y Plastibolsa S.A., y recibieron créditos que suman casi tres millones de dólares tras poner en garantía las propiedades que adquirieron en 60 mil y 162 mil córdobas, y cuando fracasaron sus proyectos y no pagaron los créditos entregaron como pago las propiedades que tenían valores inferiores a los créditos otorgados por el Banic.
AGRÍCOLA SANTA FE
Agrícola Santa Fe, cuyos socios son Tomás Urroz J.; Luis Villalta Flores y M. Humberto Flores, recibió un crédito de 670 mil dólares, que significaban unos siete millones 127 mil 151 córdobas, el cual fue lanzado a pérdidas de acuerdo con el informe de auditoría especial del Banco, por el mismo se pagó con una propiedad valorada en 60 mil córdobas.
El crédito fue autorizado por los funcionarios del Banic Orlando Castro, Ruth Obando, Santiago Urbina y Luis Emilio Midence.
Casi el total del crédito que les fue concedido, pasó a manos de la empresa Forex de Nicaragua, una casa de cambio que está ubicada en la Plaza de Compras, cerca del Banic, y cuyo gerente es Virgilio Vargas.
Los deudores pusieron de garantía una propiedad llamada “Palo Grande”, ubicada en el departamento de Matagalpa, la cual pertenecía al extinto Banco de América, que fue absorbido por el Banic.
El ocho de junio de 1998, con instrucciones del licenciado Byron Jerez, Viceministro de Finanzas, el licenciado Manolo Miranda Ramírez en representación del Banic vende en 60 mil córdobas dicha propiedad al ingeniero químico Tomás Urroz Jiménez, quien era el representante de Agrícola Santa Fe S.A.
Posteriormente Agrícola Santa Fe hipoteca a favor del Banic la propiedad que había adquirido en 60 mil córdobas, para respaldar un préstamo hasta por la cantidad de 670 mil dólares.
“Bajo el argumento de que la propiedad fue ocupada/invadida por terceras personas, se procedió a la venta forzada de la propiedad, según escritura # 25, adjudicándose tal propiedad al Banco Nicaragüense de Industria y Comercio S.A. con un valor de 8 millones 487 mil 761, cuando los propietarios habían adquirido la misma en 60 mil córdobas.
AGROPECUARIA VISTA VERDE S.A.
Agropecuaria Vista Verde S.A., recibió un crédito clasificado como irregular e irrecuperable por la auditoría del Banic de 680 mil dólares, el cual fue aprobado en la sesión número 720 de la Junta Directiva del Banic del 23 de julio de 1998 (previa autorización del Comité de Crédito).
Los socios de Vista Verde son Leonor Goussen Padilla, Hazel Ney Sánchez, María L. Gutiérrez Padilla y Francisco Sequeira.
El crédito tenía como propósito financiar un sistema de riego para 500 manzanas de caña de azúcar, y para ello recibió un primer desembolso de 500 mil dólares y la habilitación de 700 manzanas de caña de azúcar, para lo cual se le otorgó un desembolso de 180 mil dólares.
Este crédito fue aprobado por Alfonso Llanes, Jaime Bonilla, Eduardo Luis Mena, Mariano Zelaya R., Francisco Lezama y Luis Emilio Midence
En garantía de este préstamo, Agropecuaria Vista Verde S.A. otorgó hipoteca en primer grado sobre la propiedad “El Charco No. 1”.
“Indagaciones registrales indican que esta propiedad fue adjudicada al Banco de América, en subasta pública el 13 de diciembre de 1983, representado por el doctor Carlos Ramos Ampié, según sentencia del Juez Civil del Distrito Judicial del Departamento de Chinandega, Reemberto Damián Pichardo Silva”, dice el informe
Y agrega que con fecha 23 de julio de 1998, previas instrucciones del licenciado Byron Jerez, Viceministro de Finanzas, el licenciado Manolo Miranda, en representación del Banco Nicaragüense de Industria y Comercio, cede y vende por la cantidad de 162 mil córdobas a la empresa Agropecuaria Vista Verde S.A., representada por Lisset Gutiérrez Padilla, ante la notaria María Alejandra Argüello Balladares la finca El Charco No 1.
Esta propiedad que adquirieron por 162 mil córdobas fue puesta en garantía por un crédito de más 680 mil dólares que recibió la Sociedad Agropecuaria Vista Verde.
El 17 de diciembre de 1999, se adjudica al Banco Nicaragüense de Industria y Comercio S.A. la propiedad El Charco No. 1, por un valor de 8 millones 617 mil 164 córdobas, cuya contabilización fue realizada en junio de 2000, quedando un saldo insoluto por la cantidad de 2 millones 105 mil 837 córdobas.
El producto de ambos desembolsos fue acreditado a una cuenta transitoria para su posterior cordobización, y posteriormente acreditar el monto de los córdobas obtenidos a la cuenta corriente # 01-51738-4 a nombre de Agropecuaria Vista Verde S.A. con lo cual obtuvieron siete millones 406 mil 476 córdobas.
Igual que la anterior operación, finalmente este dinero fue a parar a la sociedad Forex de Nicaragua a través de desembolsos por medio de cheques de Agropecuaria Vista Verde, para la cuenta número 01-51574-8 a nombre de Forex de Nicaragua.
Forex emite los cheques número 1374 a favor de Excel y/o Luis Vasconcelos por valor de 276 mil 937 córdobas para cambiarlo en dólares, también emite el cheque número 1375 a favor de Excel S.A. por valor de 276 mil 937 córdobas y lo acredita a la cuenta número 127617 del Banpro. Otro cheque fue el 1378 a favor del Banic por valor de un millón 673 mil 500 córdobas para la compra de un giro en dólares, y finalmente el cheque 1382 a favor del Banic por un monto de un millón 109 mil córdobas por venta de divisas.
TEXTILES Y CONFECCIONES S.A.
Esta empresa recibió créditos hasta por la suma de 630 mil dólares, los cuales fueron lanzados a pérdidas según el informe de auditoría del Banic. El crédito fue aprobado en la sesión número 720 de la Junta Directiva el 23 de julio de 1998 para la adquisición de equipo industrial textil. El crédito fue desembolsado en noviembre de 1998.
El crédito fue aprobado por Alfonso Llanes, Jaime Bonilla, Eduardo Luis Mena, Mariano Zelaya, Francisco Lezama y Luis Emilio Midence. Y los desembolsos fueron realizados en noviembre de 1998. Uno de 300 mil dólares y otro de 330 mil.
Los socios de Textiles y Confecciones S.A. son Gustavo Isidro Blanco Romero, Luis Enrique Blanco Romero, David Manuel Molina Lugo y Luis Villalta, que también es socio de Agrícola Santa Fe, que recibió un crédito de 670 mil dólares.
Igual que en los casos anteriores, los 630 mil dólares de esta empresa fueron a parar a la empresa o casa de cambio Forex de Nicaragua S.A.
Para garantizar el crédito, Textiles y Confecciones S.A. puso en garantía la propiedad ubicada en el departamento de Granada, inscrita en el Registro de la Propiedad de Granada bajo el número 14,095, asiento cinco, folio 75, y además la prenda industrial sobre los equipos que iban a comprar con el préstamo, lo cual viola las normas de la Superintendencia de Bancos.
Indagaciones registrales, muestran que la propiedad que puso en garantía la sociedad pertenece al extinto Banco de América, que por decreto, según Gaceta número 1999 del 17 de octubre de 1985, el Banic absorbió todos los activos y pasivos del Banco de América.
Posteriormente se encontró otro registro que indica que dicha propiedad fue vendida a la Sociedad Textiles y Confecciones S.A. representada por Luis Villalta Flores, por el Banic, en 60 mil córdobas, por instrucciones del viceministro de Finanzas Byron Jerez. La venta la formalizó Manolo Miranda Ramírez ante la notaria Alejandra Argüello Balladares.
Esa propiedad que fue comprada en 60 mil córdobas fue puesta en garantía para respaldar los 630 mil dólares que le dio en crédito el Banic.
“El Banco Nicaragüense de Industria y Comercio S.A. por medio de su representante, Ruth Obando Martínez, funcionaria del Banco, otorga en nombre del Banic, un crédito hasta por la cantidad de 630 mil dólares, además, indica que se da en garantía con hipoteca de primer grado dicha propiedad adquirida por la empresa. Ruth Obando Martínez acepta la garantía dada por la deudora”, precisa el informe de auditoría interna del Banic.
El 10 de junio de 1999 el Banic se adjudicó la propiedad por fracasar el proyecto de la Sociedad Textiles y Confecciones S.A., conforme propuesta hecha por la sociedad a través del señor Gustavo Isidro Blanco, es decir, que entregaron al banco por el préstamo de 630 mil dólares una propiedad que compraron en 60 mil córdobas. Este caso fue lanzado a estado de pérdidas.
PLASTIBOLSA S.A.
En el caso de la empresa Plastibolsa S.A. que recibió un préstamo de 900 mil dólares y puso en garantía una propiedad que compró al Banic en 150 mil córdobas, el auditor interno no encontró el expediente.
Sin embargo, se pudo determinar que el representante de la misma o la persona que compró la propiedad es Ariel Pineda Hernández y que la venta de la misma también se hizo con orientaciones del ex viceministro de Finanzas Byron Jerez.
Como en los otros casos, la propiedad fue entregada al Banic como garantía de pago por el préstamo que no fue cancelado, y de acuerdo con el auditor interno del Banic fue un crédito irrecuperable.
