Karla Marenco [email protected]
La compra y venta de divisas en el mercado cambiario formal e informal se multiplica cada año, pero el estricto control para detectar posibles operaciones de lavado de dinero en las entidades financieras, aún es enclenque y sirve sólo para fines estadísticos.
En el caso de las casas de cambio y mesas de cambio identificadas como entidades financieras que podrían ser blanco fácil del blanqueo de dinero sucio, aunque reportan sus transacciones diarias al Banco Central de Nicaragua, la información es usada para ver el comportamiento del mercado cambiario, no para analizar el origen de la plata, y menos para analizar posibles actividades sospechosas.
LA PRENSA intentó entrevistar a representantes de varias casas de cambio que operan en la capital, pero sólo el gerente general de Lafise en Nicaragua, Enrique Zamora, accedió a la misma.
Zamora aseguró que diario envían un reporte al Banco Central sobre las operaciones de compra y venta de dólares, “ellos saben quién compra, quién vende, la tasa, el origen y su destino”.
REPORTAN TRANSACCIONES ARRIBA DE US$10,000
Señaló que las transacciones mayores de 10,000 dólares las acompañan del nombre de la persona o institución que compró o vendió, a dónde va el dinero, si el dinero proviene del exterior y cuál es su destino.
Pero en el caso de las operaciones menores de 10,000 dólares, éstas no llevan ninguna especificación más que la cantidad de transacciones menores del techo y el volumen total de las compras y ventas.
CRECE MERCADO CAMBIARIO
Según informes del Banco Central, a principios de los años 90 se compraron y vendieron 253.1 millones de dólares en el mercado cambiario formal. A mediados de la década los montos se acrecentaron, y el público compró 1,120.3 millones de dólares y se vendieron 1,068 millones de dólares.
Las cifras se multiplicaron aún más en el 99, registrándose compras de divisas de hasta 2,179.2 millones de dólares, y una venta de 2,261 millones, lo que significa que la venta sobrepasó la captación de divisas en 82.7 millones de dólares. Esto indica que hay más plata entrando y saliendo del país por múltiples vías, y que de la misma gran parte se mueve en el mercado negro, que no tienen ningún tipo de control.
La Ley 285 establece que se requiere de mayores controles en la identificación de los clientes y los registros de la información que se obtenga en las entidades financieras, así como mantenerla vigente hasta por cinco años.
IDENTIFICAR AL CLIENTE
Zamora expresó que a nivel interno Lafise regional se preocupa constantemente por no ser blanco de operaciones ilícitas o sospechosas, por lo que emplean una teoría básica: “Conocer al cliente”.
“Debemos conocer el desarrollo comercial del cliente, sus referencias comerciales con personas que trabajan con ellos y con empresarios relacionados al ramo, sus relaciones bancarias; chequear las referencias de las asociaciones gremiales, las embajadas, ir a conocer las empresas, y no quedarse sólo con lo que le digan a uno… y analizar con lupa el tipo de negocio que proponen”, expresó.
Agregó que el secreto está en mantener un constante escrutinio sobre las operaciones de los clientes, “cada cliente tiene un perfil, y si de repente hay un montón de operaciones que no se corresponden con ese perfil, creo que es un llamado de alerta”.
Para Zamora, la primera regla de cualquier empresa es no hacer negocio con alguien que no se conoce. “Nuestra política es que preferimos buscar al cliente, y no que me estén convenciendo de que haga negocios con ellos”.
