Dos semanas después de que el presidente de Estados Unidos, Donald Trump emitió una orden ejecutiva mandando a los reguladores del Sistema Financiero a emitir advertencia formal a los bancos sobre el riesgo que implica prestar servicios financieros a personas sin autorización para trabajar en Estados Unidos, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro instó a las instituciones financieras a estar atentas a los riesgos que presenta el empleo ilegal de inmigrantes indocumentados y les recomendó evaluar si usar el ITIN para abrir cuentas constituye un riesgo relevante.
El Número de Identificación Personal del Contribuyente (conocido como ITIN), es el documentos que los migrantes no tienen permiso de trabajo abran cuentas bancarias y optar a otros servicios financieros y sociales en Estados Unidos. Y que los bancos reconsideren su aceptación como idetificación válidada para sus clientes, sería el primer paso para aplicar la Orden Ejecutiva 14406, Restaurando la Integridad del Sistema Financiero Estadounidense, que emitió el presidente Donald Trump el pasado 21 de mayo.
Este viernes 5 de junio la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, emitió un comunicado en el que entre otras recomendaciones, incluye la de considerar si aceptar el ITIN como identificación válida para sus clientes, constituye un factor de riesgo relevante.
«La recomendación insta a los bancos a considerar el uso del ITIN al aplicar procedimientos adecuados basados en el riesgo para la debida diligencia del cliente, teniendo en cuenta la totalidad de los demás factores y la información disponible», dice parte del comunicado del Departamento del Tesoro.
Añade que «en concreto, cuando se presenta un ITIN en lugar del número de la Seguridad Social o un documento válido de autorización de empleo para obtener productos de crédito o abrir una cuenta, se recomienda a los bancos que evalúen si el uso del ITIN puede constituir un factor de riesgo relevante».
La recomendación insta a los bancos a considerar el uso del ITIN al aplicar procedimientos adecuados basados en el riesgo para la debida diligencia del cliente, teniendo en cuenta la totalidad de los demás factores y la información disponible. En concreto, cuando se presenta un ITIN en lugar del número de la Seguridad Social o un documento válido de autorización de empleo para obtener productos de crédito o abrir una cuenta, se recomienda a los bancos que evalúen si el uso del ITIN puede constituir un factor de riesgo relevante.
Según el comunicado «el presidente Trump ha hecho más que nadie en la historia para asegurar las fronteras» de Estados Unidos y parte de ese esfuerzo incluye asegurar el sistema financiero. Por tanto, “esta administración no permitirá que los inmigrantes indocumentados abusen de las instituciones financieras para robar miles de millones de dólares a los contribuyentes estadounidenses que trabajan arduamente”, dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
El documento explica que «al contratar, ocultar y explotar a personas sin autorización para trabajar, los empleadores pueden obtener una ventaja injusta sobre las empresas estadounidenses legítimas, reducir los salarios, facilitar el robo de identidad de ciudadanos estadounidenses y desviar ingresos fiscales destinados a programas de asistencia social».
También que los esquemas para pagar a trabajadores indocumentados suelen depender del acceso al sistema financiero estadounidense, incluidos los bancos de Estados Unidos y que los salarios obtenidos ilegalmente pueden utilizarse para financiar organizaciones criminales transnacionales —varias de las cuales han sido designadas como Organizaciones Terroristas Extranjeras— y sus actividades delictivas globales, como el narcotráfico, la trata de personas y otras actividades ilícitas en Estados Unidos.
«En un caso práctico descrito en el informe, dos estafadores extranjeros conspiraron para operar un esquema de nóminas que duró años, empleando a inmigrantes indocumentados que trabajaban ilegalmente y que le costó a Estados Unidos más de 38 millones de dólares», señala el comunicado.
El comunicado dice que este aviso del FinCEN respalda la Orden Ejecutiva 14406, Restaurando la Integridad del Sistema Financiero Estadounidense, que emitió el presidente Trump el 21 de mayo. También el esfuerzo continuo del Departamento del Tesoro para prevenir la explotación del sistema financiero estadounidense por parte de inmigrantes indocumentados en Estados Unidos.
El aviso fue emitido de forma conjunta por el FinCEN, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA). Además, en coordinación con el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
