El FBI detuvo a ocho personas, entre ellos cinco de origen nicaragüense por fraude al Medicare, por un monto de 25 millones de dólares, una estafa que se origina en Nicaragua y en República Dominicana, de acuerdo a la acusación de la Fiscalía ante la Corte de Distrito del Sur de Florida.
Uno de los acusados es el médico nicaragüense Santiago Bernabé Montoya, de 71 años; y su hijo, el abogado Rodney Montoya. El primero había creado un sistema de atención en salud para ciudadanos estadounidenses que se han ido a retirar a Nicaragua, costos que de acuerdo a la acusación eran cobrados al Medicare.
Otros implicados en el fraude son Pedro Hernández, de 51 años, de Miramar; Freddy Zeron, de 52 años, nicaragüense residente en Miami; Eréndira V. Delgado, de 31 años, de Miami; Edgardo Rodríguez, de 47 años, nicaragüense residente en Homestead; José Eloy Sánchez Argüello, de 70 años, de Nicaragua; Abram J. Rodríguez, de 31 años, de Miami; Mirna L. Blanco, de 49 años, de Hialeah; Deborah Smith, de 53 años, de Hialeah; y Agustin Abaga, de 48 años, residente en Sunny Isles.
Florida Medical Healthcare Plus (FMHP), ubicada en Coral Gables, es la supuesta empresa vinculada al fraude al Medicare, junto a otras clínicas supuestas prestatarias de servicios médicos situadas en las ciudades de Kendall y Sweetwater.
FMHP emitió la noche del 20 de noviembre un comunicado desmintiendo la acusación y solicitando a las autoridades aclarar la información. Uno de los implicados, Pedro Hernández, fue funcionario de esa empresa.
De acuerdo a la acusación de la Fiscalía, los defraudadores enviaron solicitudes falsas al programa de Medicaid y Medicare en la Florida, haciendo pasar a individuos que residen en el extranjero como residentes de la Florida.
Los acusados poseen licencia para abrir clínicas de cuidado de salud, lo que facilito la conspiración para cometer el millonario fraude. De acuerdo a una fuente, el modus operandis de los acusados era contratar a personas que han regresado a vivir a Nicaragua y República Dominicana, después de haberse nacionalizado estadounidenses, a quienes inscribían en planes de Medicare Advantage y Medicaid de Florida.
Para acceder a ese “beneficio” los residentes en el extranjero solo debían proporcionar las direcciones de familiares que viven en el sur de la Florida. Sin embargo, la ley dice que los beneficiarios del Medicare y Medicaid deben residir en el país.
La estafa también involucraba viajes de los “beneficiados” a Miami, para ser evaluados por un médico autorizado. Eso dio lugar a falsos diagnósticos que también fueron utilizados en las aplicaciones de prestaciones fraudulentas.
El propósito de la conspiración de los acusados y sus complices era enriquecerse ilegalmente mediante la contratación de “supuestos” beneficiarios de Medicare que residen en Nicaragua y República Dominicana, para inscribirse en los planes de salud, dice el escrito de la acusación de la Fiscalía.
Los acusados enfrentan 36 cargos, entre los que destacan conspiración para cometer fraude de atención médica, fraude electrónico, documentación y declaraciones falsas.
Además de la acusación, el Departamento de Justicia está llevando a cabo una acción civil paralela para congelar activos de los acusados por un monto de 10 millones de dólares, en ganancias fraudulentas.
El departamento de Estado y el FBI trabajan en conjunto en la investigación.
En una entrevista ofrecida al diario LA PRENSA, en noviembre del 2013, el doctor Santiago Bernabé Montoya dijo que regresó a Nicaragua en el 2004, dos décadas después de su partida a Estados Unidos, desde entonces comenzó a ofrecer servicios a los retirados que regresaban a su país de origen. En la entrevista reconoció que había ampliado su negocio.
“En todos los departamentos tenemos pacientes. El único centro desarrollado es en Managua, pero en los departamentos tenemos médicos (afiliados al plan) que los pacientes pueden consultar y hay un programa para traerlos a Managua cada dos meses, hay transporte para ello. Por departamentos se trae a los pacientes a brindarles sus servicios médicos”, puntualizó.
Agregó que había necesidad de atención a los retirados estadounidenses en Nicaragua. “Una cosa importante es que es gente que trabajó mucho tiempo allá (EE. UU.) y cuenta con su seguro médico federal que es el Medicare (el cual provee atención médica a mayores de 65 años o discapacitados debido a graves problemas de salud), y algunos seguros médicos estatales. Pero el Medicare y estos otros seguros no cubren absolutamente nada fuera de la frontera de los Estados Unidos, o sea que estos retirados están aquí (en Nicaragua) con sus tarjetas de seguros, pero deben ir a Estados Unidos para recibir la atención. Como Golden Health Medical Center (GHMC, la empresa que fundó en EE.UU), somos proveedores de seguro en la Florida, prácticamente el centro en Nicaragua es una extensión de ese servicio”.
Pero de acuerdo a la acusación, Montoya cobraba esos servicios al Medicare, haciéndolos pasar como que eran servicios brindados en Estados Unidos.
