Autoridades del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) analizarán la próxima semana la propuesta del Banco del Éxito (Banex) de convertir el monto adeudado, por el orden de los 177.53 millones de córdobas (8.45 millones de dólares), en acciones bancarias, cuya oferta conocerán a fondo el lunes y martes próximos.
En esta primera etapa, la gerente de país ante el BCIE, Edda Magaly Meléndez, explicó a LA PRENSA que conocerán junto a todos los acreedores de Banex la propuesta de este banco y el alcance que dicha transacción tendrá en el sistema financiero del mismo. Con esta medida, el Banex pretende estabilizar su situación financiera, que reporta pérdidas acumuladas por el orden de los 117.22 millones de córdobas al 31 de marzo de este año, según un reporte de la Superintendencia de Bancos.
“Vienen todos los acreedores de Banex y todavía se están ventilando posibilidades, porque acordate que todos los que estamos ahí como acreedores, no como accionistas, siempre tenemos que elevar una propuesta a nuestras autoridades, en el caso del BCIE es el comité del crédito y el directorio del banco que es el que aprueba finalmente”, comentó Meléndez.
“Ellos (Banex) nos han hecho la invitación y todos los acreedores estamos esperando recibir la propuesta, en qué términos, cómo sería (la transacción)”, apuntó Meléndez.
La gerente de país explicó que ésta no sería la primera vez que el BCIE participaría en este tipo de transacción bancaria, al igual que en proyectos.
“Sería como un proyecto más, una inversión más, un financiamiento más que tenés que revisar documentación, ver qué te están ofreciendo y precisamente como la mayoría somos acreedores internacionales, entonces lunes y martes tendremos sesiones de trabajo para que Banex nos presente sus propuestas y plan”, agregó.
“Una vez que las áreas técnicas o la administración del BCIE analicen la propuesta del Banex, se tomará la decisión si se eleva la propuesta al directorio o no. El directorio recibe propuestas que van recomendadas por los técnicos locales”, aclaró la funcionaria del BCIE.
Meléndez señaló que el BCIE legalmente tiene la facultad de convertirse en accionista de cualquier entidad financiera, empresa o de un proyecto.
BCIE NO ESTÁ PREOCUPADO
La funcionaria de este banco multilateral afirmó que no están preocupados por la situación financiera de Banex, porque confían en que esta entidad saldrá a flote con el respaldo de acreedores internacionales sólidos, procedente de Holanda, Alemania, Inglaterra y otros.
Sobre el riesgo que implicaría para el BCIE convertirse en accionista de un banco que tiene su cartera crediticia altamente deteriorada, Meléndez prefirió no opinar al aducir que esperaría conocer en detalle las condiciones de la propuesta para posteriormente analizar los escenarios.
La propuesta de Banex, que consiste en que los 18 acreedores internacionales capitalicen sus deudas en accionistas bancarias, está siendo respaldada también por el Superintendente de Bancos, Víctor Urcuyo, quien afirmó esta semana que confía en que esa medida estabilizará al banco, que tiene cerca de 55 mil ahorrantes, cuyos depósitos ya están en el Banco Central de Nicaragua (BCN).
El Banex era originalmente una financiera, pero Urcuyo aprobó que operara como banco en el 2008, cuando la entonces Findesa pasó a llamarse Banco del Éxito.
El balance financiero de Banex disponible en el portal electrónico de la Superintendencia de Bancos reporta que al 31 de marzo este banco cuenta con un patrimonio total de 68.33 millones de córdobas, muy inferior al mismo periodo del 2009, cuando ese monto ascendía a 335.38 millones de córdobas.
En créditos reestructurados, el monto asciende hasta el 31 de marzo del 2010 a un total de 594.14 millones de córdobas, superior a lo registrado en el mismo acumulado del 2009, que era de 38.98 millones de córdobas.
Banex eleva sus provisiones de incobrabilidad de 113.20 millones de córdobas hasta marzo del 2009 a 310.39 millones de córdobas a marzo del 2010, según su informe financiero consolidado del primer trimestre de este año.
FNI, AHORA PRODUZCAMOS, INVESTIGÓ CARTERA
El gerente general del Banco Produzcamos, entidad que absorbió a la Financiera Nicaragüense de Inversiones (FNI), Joaquín Lovo, se mostró confiado en que el Banex podrá cumplir con el pago de los 244.95 millones de córdobas que este banco recibió cuando todavía existía el FNI.
Lovo ratificó que a pesar de la situación financiera que atraviesa el Banex, este banco está cumpliendo con el pago de los 244.95 millones de córdobas, cuyo capital ahora forma parte del Produzcamos.
“Ellos tienen una cartera con nosotros, que han venido mejorando y con lo que la han mejorado hasta el día de ayer (el miércoles) nosotros estamos satisfechos. Nos están pagando puntual”, comentó.
El Banex ofreció a la FNI, hoy Produzcamos, saldar su deuda con la cartera A y B que hasta la fecha tiene el banco.
El informe de la Superintendencia de Bancos refleja que hasta febrero pasado Banex tenía el 55.2 por ciento de su cartera clasificada como A y el 23 por ciento en B.
El 21.8 por ciento se encuentra entre los rangos de D y E.
Lovo reconoció que si hipotéticamente no se logra recuperar los 244.95 millones de córdobas, dicha pérdida de capital pasaría a los estados financieros del Produzcamos, porque el capital de la FNI pasó a este banco, que nació hace menos de dos meses.
No obstante, afirmó que están confiados en recuperar el capital colocado, porque ya investigaron la calidad crediticia en A y B que reportó el Banex.
En su informe al 31 de marzo del 2010, Banex registra como obligaciones con instituciones financieras y por otros financiamientos un monto total de 1,835 millones de córdobas (unos 85 millones de dólares, inferior al mismo periodo del año pasado que era de 2,242 millones de córdobas).
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