- Informe del BID ubica a Nicaragua entre los cinco países latinoamericanos que más “lavan” dinero
- Ministro Arana reacciona incrédulo y cuestiona “esos informes comparativos entre países”
Mario José Moncada
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Nicaragua quinto en “lavado”
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Informe del BID ubica a Nicaragua entre los cinco países latinoamericanos que más “lavan” dinero |
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Ministro Arana reacciona incrédulo y cuestiona “esos informes comparativos entre países” |
Mario José Moncada
Nicaragua ocupa el quinto lugar en Latinoamérica donde más dinero se “lava” a través del sector bancario y otros canales, indica un informe reciente del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) que fue recibido con reservas por funcionarios de la Superintendencia de Bancos (SIB) y del Gobierno nicaragüense.
El capítulo denominado Desencadenar el crédito: cómo ampliar y estabilizar la banca, que es parte del informe 2005 Progreso económico y social en América Latina, dice que es “particularmente preocupante que entre los 10 países con mayor difusión del lavado de dinero a través de los canales bancarios” seis son de Latinoamérica.
Según el estudio, en una escala del 0 al 10, siendo el 10 la nota que se otorga al país en el que más dinero se lava, Argentina es el país latinoamericano peor situado con 6.86 puntos.
Le siguen Colombia con 6.57 puntos, Haití con 6.43 puntos, Paraguay con 6.43 puntos, Nicaragua con 6.29 puntos y Bolivia con un puntaje de 6.
“Los datos muestran que el lavado de dinero está especialmente difundido en América Latina. Si bien no está tan difundido como en Asia o África, es considerablemente superior que en los países desarrollados”, indica el informe hecho público ayer por el BID aunque fue oficializado desde noviembre en el portal electrónico www.iadb.org.
Consultado al respecto, el Vicesuperintendente de Bancos, Alfonso Llanes, se mostró cauto al emitir comentarios por la vía telefónica.
“Me gustaría ver de dónde obtuvo el BID esos datos. Sin poder tener el informe no puedo dar un comentario. Pero antes me gustaría ver cómo hicieron ese informe”, dijo Llanes.
Al Superintendente de Bancos, Víctor Urcuyo, no fue posible localizarlo.
El recién nombrado Ministro de Hacienda y Crédito Público, Mario Arana, recibió también con reservas los resultados del informe, indicando que desde hace varios años Nicaragua ha venido aplicando mecanismos de reconocida calidad internacional, incluso para abrir cuentas bancarias personales.
“No sé de dónde sacan esa información, pero yo cuestiono a veces esos informes comparativos entre países, porque siento que a veces no cuentan con la metodología necesaria”, reaccionó Arana.
Entretanto, el director ejecutivo de la Asociación de Bancos Privados de Nicaragua (Asobanp), Mariano Buitrago, se negó a comentar la noticia, indicando igualmente que no conocía el informe.
El capítulo sobre el lavado de dinero, del informe 2005 Progreso económico y social en América Latina, estuvo a cargo de los investigadores Alberto Chong y Florencio López de Silanes.
OTROS MEDIOS
Nicaragua también sale mal parada en el análisis del lavado de dinero a través de canales no bancarios, que pueden ser diversas actividades ligadas a la producción y la economía, porque igualmente es uno de los diez países que a nivel mundial encabezan esta categoría.
Colombia es el país de Latinoamérica donde igualmente se lava más dinero a través de canales no bancarios, con 8 puntos. Le siguen Haití con 7.86, Argentina y Paraguay con 7.29, Nicaragua y Guatemala con 7.14 y Bolivia con siete.
El informe explica que la sabiduría convencional indica que la prevalencia de lavado de dinero en América Latina puede estar vinculada al tráfico de drogas y al nacimiento del terrorismo, y agrega que la proximidad con Estados Unidos puede constituir un factor crucial para la difusión del lavado de dinero en algunos países, aunque no puede ser el único factor.
EL IMPACTO ECONÓMICO
Al evaluar el impacto económico del lavado de dinero se advierte que “dada la naturaleza clandestina” de la actividad “resulta difícil evaluar la magnitud de sus repercusiones económicas”.
Algunas estimaciones calculan que el lavado de dinero representa entre el dos y el cinco por ciento del Producto Interno Bruto global (PIB), pero el porcentaje podría incrementarse al 6.3 por ciento del PIB de la región.
El estudio indica que en promedio a quienes realizan lavado de dinero no les importa generar utilidades de su inversión, pues indica que sólo les interesa proteger su dinero y ocultar su origen ilícito. Es decir, pueden colocar fondos en actividades ineficientes, y el elevado costo de oportunidad puede obstaculizar el crecimiento económico.
CALIDAD DE INSTITUCIONES
Para vigilar las actividades ligadas al lavado de dinero y garantizar un sano crecimiento del sistema bancario, el BID destaca que es importante contar con órganos legislativos eficientes, una buena burocracia, instituciones transparentes y un bajo nivel de corrupción en el Gobierno.
“La calidad de las instituciones —subraya— se vincula íntimamente con la calidad del sector financiero y, como tal, constituye un canal particularmente importante a través del cual los encargados de formular políticas puedan procurar minimizar el lavado de dinero”.
A nivel regional, Chile es el país donde menos se realizan actividades de lavado de dinero a través del sector bancario.
CRIMEN ORGANIZADO
En general, a nivel mundial los fondos del “lavado” de dinero son alimentados principalmente por actividades ilegales, ligadas al narcotráfico y al terrorismo, según indica el informe publicado en la página electrónica oficial del BID, que además analiza la importancia del crédito bancario para fomentar la producción y el crecimiento económico.
