- Operaciones anómalas entre Interbank, Fininsa Panamá S.A., y Consagro, de los Centeno Roque
Jorge Loáisiga Mayorga [email protected]
Un informe de auditoría interna del Banco Intercontinental (Interbank) con fecha 20 de marzo de 2002 en poder de LA PRENSA, revela que los negocios entre la quebrada institución bancaria, Fininsa Panamá S.A. (sociedad ligada al diputado sandinista Bayardo Arce Castaño) y el grupo de empresas de los hermanos Centeno Roque, datan desde 1996, y se registran operaciones por 6.4 millones de dólares.
Esta cifra no incluye los tres millones de dólares que Fininsa Panamá S.A. financió a la sociedad Agropecuaria Renacer de San Miguel (Agresami), empresa de los hermanos Centeno Roque, mediante préstamo otorgado por el Dresdener Bank de Panamá a Fininsa, el cual fue respaldado por un depósito a plazo, de fondos del propio Interbank.
Este préstamo de Fininsa sirvió para pagar una deuda por ese mismo valor (tres millones de dólares) que tenía Agropecuaria Renacer de San Miguel con el Interbank.
El préstamo del Dresdener Bank de Panamá, finalmente, fue cancelado con el depósito a plazo que se originó con fondos del mismo Interbank.
El documento, que ha sido respaldado con una firma de auditores extranjeros, señala que el “Interbank otorgó financiamiento a empresas del Grupo Consagro a través de diversos mecanismos anómalos”.
Agrega que las operaciones se registraron en las cuentas contables “Otros Gastos Pagados por Anticipados” y “Cuentas por Pagar Diversas”, que conforme el Manual Único de Cuentas autorizado por la Superintendencia de Bancos, no corresponden a ese tipo de transacciones.
“Estas transacciones se canalizaron con la participación de Fininsa Panamá S.A., institución relacionada a Interbank. Fininsa solicitaba préstamos en el Banco Alemán Platina de Panamá y Tower Bank, Panamá, préstamos que a su vez se garantizaban con certificados de depósitos a Plazo Fijo del Interbank ante los bancos mencionados”, indica el documento que detalla las complicadas operaciones financieras.
En otra parte, la auditoría interna del Interbank precisa que “los financiamientos otorgados a las empresas del Grupo Consagro S.A., tienen como fuentes de fondos, recursos propios del Interbank, préstamos con bancos del exterior otorgados a Fininsa Panamá S.A., garantizados por el Interbank con certificados de depósitos a plazo fijo. También se determinó que las empresas del Grupo Consagro recibieron financiamiento por medio de giros a cargo de bancos del exterior no enviados al cobro, y cheques a cargo de bancos locales que se negociaron en el Interbank y (fueron) rehusados por los bancos girados por fondos insuficientes, así como giros del exterior no enviados al cobro, préstamos registrados en cuentas por cobrar y nuevos préstamos otorgados con los cuales se cancelaban préstamos a vencerse”.
OPERACIONES ANÓMALAS
En su parte conclusiva, la auditoría dice que “basado en los resultados de nuestra revisión especial, podemos concluir que se encontraron operaciones anómalas con el propósito de otorgar financiamiento a empresas del Grupo Consagro hasta por la suma de U$ 6,400,000, transacciones que se realizaron con la participación de Fininsa Panamá S.A., Interbank y empresas del Grupo Consagro”.
El informe señala que todas las anomalías antes mencionadas permitieron irregularidades como una alta concentración de créditos a un solo grupo, al otorgar préstamos que se registraron en cuentas por cobrar, y aceptar transacciones con giros a cargo de bancos del exterior que no se enviaron al cobro; el banco no registraba como préstamos por cobrar montos importantes que conforme a normas establecidas a los bancos, tienen sus propias regulaciones de control por ser operaciones de riesgo.
“Al utilizarse el proceso que las empresas del Grupo Consagro pagasen a través del Interbank los créditos otorgados a Fininsa Panamá S.A., en bancos del exterior, se permitió que la deuda del grupo Consagro con Fininsa Panamá S.A., se transfiriera al Interbank, a través de partidas pendientes de cobro, ya que se tenía como fuente de pagos las operaciones irregulares antes mencionadas”, concluye el informe de auditoría.
LA RUTA DEL LAVADO
“Yo pienso que cuando se dan operaciones, como aparentemente arrojan algunos de los informes de auditoría que se han hecho, en donde se da un dinero que proviene de los depositantes del banco y que ese dinero a través de diferentes etapas se extrae y de manera ilegítima se recicla y entra como préstamos a otras personas, o como aportes de capital al banco, podría ser que constituya lavado dinero, pues es el sentido técnico de lo que la ley sobre lavado de dinero establece en Nicaragua”, dijo el superintendente de bancos, Noel Sacasa.
“Es el hecho, básicamente, de que haya un dinero con origen ilegítimo, dinero de origen ilícito, cuyo origen se oculta para después aparentar que ese dinero tiene origen lícito”, agregó Sacasa.
El Superintendente también dijo que ha puesto en conocimiento y ha enviado copias sobre cada una de las auditorías en las que se ha encontrado anomalías tanto a la Procuraduría General de la República como al Fiscal General de la República.
“Cualquier insinuación de que la Superintendencia haya retenido premeditadamente, con fines de encubrir a alguien, información pertinente, no tiene sustento en la verdad, y sólo puede considerarse como maliciosa o gravemente irresponsable”, expresó Sacasa.
DOS CRÉDITOS
“Conforme lo anterior y hallazgos que se mencionan en el presente informe, desde hace muchos años, el Interbank manejaba dos tipos de relaciones de crédito con las empresas del Grupo Consagro: una a través de las instancias formales y otra por medio de procesos operativos anómalos”, dice el informe de auditoría interna del Interbank.
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