Jorge Loáisiga [email protected]
Donald Neehlands Spencer Frauemberger, ex presidente de la Junta Directiva del Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic), entre 1997 y 1999, utilizó el banco para financiar a sus empresas, según se desprende de documentos relacionados con las investigaciones sobre la quiebra de la institución bancaria, a los que tuvo acceso LA PRENSA.
Spencer declaró el pasado cinco de octubre que los préstamos que recibió del Banic fueron cancelados. Una fuente cercana a él dijo que esos créditos permanecieron sin pagarse al menos hasta la salida de Spencer del Banco. Según un documento del cuatro de agosto del año pasado, los préstamos estaban clasificados como “C”, o sea, aún no habían sido cancelados.
Los documentos a los que tuvo acceso LA PRENSA recomiendan que los créditos, así como las garantías bancarias que puso Spencer para respaldar los préstamos que recibió, deben ser investigados por la Junta Liquidadora del Banic.
Durante la administración de Spencer también se realizaron operaciones financieras que no están claras: préstamos a presuntas sociedades fantasmas, créditos a empresas relacionadas a los directivos, préstamos soportados con garantías bancarias menores, una propiedad que soportaba hasta cinco créditos, y el pago de algunos de sus créditos a través de terceras empresas.
Spencer fue electo diputado suplente del Parlamento Centroamericano (Parlacen) por el gobernante Partido Liberal Constitucionalista (PLC) en las elecciones del pasado cuatro de noviembre. Es suplente del diputado propietario Oscar Martínez Campos. Esto significa que gozará de inmunidad a partir del nueve de enero, según la Ley de Inmunidad.
LA DANZA DE LOS CRÉDITOS
Algunas de las empresas de Spencer (es socio de más de una decena) recibieron en créditos provenientes del quebrado Banco Nicaragüense de Industria y Comercio, dos millones 545 mil 204 dólares con 18 centavos, para financiamiento agropecuario e industrial, según la documentación que tuvo a la vista LA PRENSA.
Una de esas empresas es Empaques Universales o Universal Bulk Packaging Company, la cual está ubicada en el municipio de Mateare, Managua, carretera nueva a León.
Empaques Universales S.A. recibió cinco créditos que suman en total un millón 489 mil 725 dólares, de acuerdo a los informes del Banic.
Entre estos créditos figura uno concedido el 11 de marzo de 1999 por valor de 450 mil dólares. También está el crédito otorgado el 21 de noviembre del año 2000 por valor de 431 mil 800 dólares y otro del 24 de noviembre del mismo año por el mismo valor.
Automotriz de Nicaragua S.A. recibió un crédito de 830 mil 741 dólares. Este crédito fue entregado el 30 de noviembre del año 2000, a escasos días de haberse recibido los créditos otorgados a Empaques Universales.
Automotriz de Nicaragua nació en noviembre 1997 y entre sus principales negocios estuvo la venta de vehículos a cooperativas de taxis que gestionaban préstamos en el Banic. Automotriz dejó de operar semanas antes de las elecciones presidenciales de noviembre pasado.
Otra de las empresas de Spencer es Alquileres y Transportes S.A. (ALTRA), la que recibió un crédito de 144 mil 737 dólares que fue desembolsado el 17 de abril de 1999.
Esta empresa fue constituida el 20 de agosto de 1997 e inscrita en el Registro Mercantil de Managua el 15 de diciembre del mismo año. Su socio era el guatemalteco Epaminondas Marynakis Zelaya, hermano de Juan Marynakis, accionista de la sociedad que compró el Banic en 1999.
SPENCER PRESIDÍA LAS JUNTAS EN QUE SE LE AUTORIZABAN LOS CRÉDITOS
Mientras tanto la Sociedad Investigaciones Orgánicas S.A., que preside Spencer, recibió un crédito industrial de parte del Banic de 80 mil dólares a largo plazo. Este crédito fue autorizado el 17 de junio de 1998 por el Comité de Crédito Nacional del Banic, integrado por Donald Spencer, presidente; Orlando Castro, gerente general; Santiago Urbina, Vicegerente; Ruth Obando, Gerente de Crédito, y Luis Midence, secretario de Junta Directiva y también socio de Investigaciones Orgánicas.
Las normas prudenciales de la Superintendencia de Bancos indican que cuando un directivo de un banco es miembro de una sociedad que solicita créditos, éste debe retirarse de las reuniones del Comité Nacional de Crédito. En el caso de Inversiones Orgánicas S.A., Spencer no lo hizo. según el acta número diez del 17 de junio de 1998 del mencionado Comité de Crédito.
El crédito fue otorgado a cinco año de plazo, incluidos seis meses de gracia, a un interés del 14 por ciento y era para la compra de maquinaria. La garantía era una prenda industrial sobre la maquinaria y equipos de laboratorio que se iba a instalar en la empresa, ubicada en las cercanías de Los Brasiles. Posteriormente la gracia fue ampliada a 12 meses.
En esta empresa son socios de Spencer, Luis Emilio Midence (el secretario de la Junta Directiva del Banic), Anne Khatarina Gruber, Tomás Urroz Jiménez y Ronald Ruiz, entre otros. De acuerdo al acta de constitución de dicha sociedad su capital inicial era de 100 mil córdobas y su objeto principal la “investigación científica” e inversiones comerciales.
Todos los créditos otorgados a estas empresas corresponden al período en el cual Spencer fungió como presidente de la Junta Directiva del Banic y luego como representante del Estado en la Junta Directiva, tras su privatización.
Estos préstamos estaban clasificados como créditos “C”, según un documento del banco fechado en agosto del 2001. De acuerdo con la clasificación de las normas prudenciales sobre la Evaluación y Clasificación de Cartera de Créditos emitida por la Superintendencia de Bancos, los créditos “C” significan que las instituciones financieras los consideran como probables pérdidas.
EXTRAÑAS RELACIONES
En el expediente que se encuentra en el Banic de la empresa Cambionic S.A. de la cual es o era socio Félix Gutiérrez Solano, quien también fue socio del Banic tras su privatización, se ha logrado determinar que en el memorando fechado el tres de enero del 2000, dirigido a Ruth Obando, a la ingeniera Nelly López Fúnez, la primera le gira instrucciones a la segunda para que debite de la cuenta corriente número 01-01093-0 a nombre de Cambionic S.A. el valor de 252 mil 819 dólares y cancelar el préstamo número 002869-0-001 A, a nombre de Donald Spencer.
Por otro lado se ha determinado que en la sociedad Cambionic S.A. estaba como firma libradora de la cuenta en córdobas en el Banic de esta sociedad la señora Lucy Seas de Spencer, esposa del ex presidente de la Junta Directiva del Banic, Donal Spencer. Ni Spencer ni su esposa figuran oficialmente como socios de Cambionic.
Otra operación “rara” que para los auditores del Banic resulta sospechosa es el hecho de que la Empresa Inversiones Spencer S.A. (Issa), de la cual Donald Spencer es socio, otorgó hipoteca sobre tres propiedades ubicadas en Chiltepe, a favor del Banic, para respaldar una garantía bancaria que el Banic concedió a Forex de Nicaragua S.A., sociedad de la cual era socio Félix Gutiérrez Solano, que como ya se dijo, también fue socio del Banic después que se privatizó.
Las hipotecas de esas propiedades se encuentran inscritas a favor del Banic en el Registro de la Propiedad, según los informes del Banic.
Lista de empresas
y créditos
1-Empaques Universales S.A. (Universal Bulk Packaging Company) recibió cinco créditos del Banic de un millón 489 mil 725 dólares
2- Automotriz de Nicaragua S.A. recibió un crédito de 830 mil 741.70 dólares
3-Alquileres y Transportes S.A. (Atra), recibió un crédito de 144 mil 737.48 dólares
4-Investigaciones Orgánicas S.A. recibió un crédito de 80 mil dólares
OTRAS SOCIEDADES DE SPENCER
-Sociedad Nacional Biológica de Nicaragua S.A. (Nabisa)
-Helechos de Matagalpa S.A.
-Helechos de Nicaragua
-Messer de Nicaragua S.A.
-Armario Rosa S.A. Aquí la que aparece es la esposa. Lucrecia Seas de Spencer.
-Inversiones Spencer
-Las Cumbres S.A.
-Inversiones de Hoteles y Turismo S.A.
-Industria del País S.A. (IPSA)
-Vira Chemical S.A.
-Compañía de Productos Atmosféricos S.A.
-Central Nicaragüense de Valores (Ceniva)
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