- Nicaragua está cruda en el análisis, detección y control sobre el lavado de dinero y la forma en que opera en el país
- Dos años seguidos ha sido señalado por el Departamento de Estado de Estados Unidos como una posible ruta facilitadora de transporte de dinero por el incremento del tráfico de droga en la región, pero a nadie parece preocuparle este peligro.
Si el país se sometiera a una evaluación sobre esta materia, hay muchas probabilidades de que resulte aplazado, porque ni siquiera ha sido creada la Comisión de Análisis Financiero para detectar y castigar estas actividades ilícitas.
A continuación se presenta un resumen de cómo es vista la región centroamericana en cuanto al lavado de dinero, según el informe sobre drogas de 2000 del Departamento de Estado de Estados Unidos
NICARAGUA
Nicaragua no es un centro financiero regional importante. Sin embargo, es vulnerable al lavado de dinero debido al tráfico de drogas en la región. Un área de preocupación específica es la débil regulación del país y la visión de su sistema bancario, tal como lo ha destacado la prensa, y por la gran cantidad de fraudes masivos que ha habido.
Nicaragua ha criminalizado el lavado de dinero relacionado con el tráfico de drogas, y requiere que los bancos reporten transacciones que excedan los US$10,000 a la Comisión de Análisis Financiero, pero ésta no cuenta con la capacitación técnica necesaria para operar con efectividad.
La corrupción es un impedimento serio para implementar controles más efectivos en contra del lavado de dinero. Nicaragua y Honduras necesitan emitir una legislación más efectiva en contra del lavado de dinero.
COSTA RICA
Costa Rica es un país vulnerable al lavado de dinero por el incremento del tráfico de drogas en la región y la falta de controles de supervisión y regulación.
El sector bancario de Costa Rica está compuesto por aproximadamente 25 bancos; 15 compañías de finanzas y 27 instituciones de ahorro y préstamo, y es supervisado por la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).
Los bajos impuestos y sólidas leyes de secreto bancario han creado en los últimos años un creciente sector fuera del país que ofrece servicios bancarios y formación de consorcios y corporaciones. Costa Rica tiene aproximadamente 20 instituciones financieras extranjeras.
El sistema de telecomunicaciones de Costa Rica, régimen de regulación de impuestos y una abundancia de personas que hablan inglés, ha hecho que se convierta en el cielo de las compañías por Internet.
La ley ha creado también la Unidad de Análisis Financiero (UAF). La Asamblea Legislativa de Costa Rica está considerando la legislación que podría extender los delitos por lavado de dinero más allá del tráfico de drogas.
El gobierno de Costa Rica debería incrementar los recursos necesarios para implementar su legislación actual en contra del lavado de dinero.
EL SALVADOR
El Salvador cuenta con uno de los sistemas bancarios más grandes en Centroamérica; sus bancos mantienen importantes contactos financieros con países vecinos como México, el Caribe y Estados Unidos.
El crecimiento del sector financiero de El Salvador y un incremento en el tráfico de narcóticos en la región continúa haciéndolo vulnerable al lavado de dinero. Además, la decisión del gobierno de ese país en noviembre del 2000 de dolarizar la economía, incrementa el riesgo del lavado de dinero.
El gobierno de El Salvador en el 2000 hizo un importante progreso al implementar su “Ley contra el Lavado de Dinero y Bienes de 1998”. La Unidad de Investigación Financiera (UIF), dentro de la Oficina de la Fiscalía y unidades separadas en contra del lavado del dinero dentro de la Policía Nacional Civil (PNC) y el Banco Central llevan a cabo las disposiciones de la ley.
La legislación criminaliza el lavado de dinero relacionado con el tráfico de drogas y otras actividades criminales. Las instituciones financieras como bancos, casas de cambio de moneda extranjera, compañías de seguros, bolsas de valores, compañías de tarjetas de crédito, casinos y compañías de fincas raíz, deben identificar a sus clientes, mantener registros por un mínimo de cinco años, personal de capacitación en el lavado de dinero y establecer procedimientos de auditoria interna.
Las instituciones cubiertas deben también reportar las transacciones sospechosas que exceden los 500,000 colones.
El gobierno de Estados Unidos está trabajando con el gobierno de El Salvador para establecer un Grupo de Trabajo de Lavado de Dinero, y mejorará los canales de información, y a la luz de la decisión del gobierno de dolarizar la economía buscará dar entrenamiento de lavado de dinero especializado a un espectro más amplio de los funcionarios bancarios y ejecución de la ley.
El gobierno de El Salvador está animado a continuar construyendo el progreso que se ha logrado al implementar sus medidas en contra del lavado de dinero y las drogas, y demostrar que está animado a ser un líder regional en la lucha contra el lavado de dinero y el crimen financiero.
GUATEMALA
La ubicación geográfica y la ausencia de toda una legislación en contra de las drogas de forma global continúa haciendo que Guatemala sea vulnerable al lavado de dinero. Es más, el lavado de dinero está relacionado con el secuestro, la evasión de los impuestos, el robo de vehículos y la corrupción que va en aumento. Las transacciones de fincas raíz y el financiamiento de grandes proyectos de desarrollo comercial son particularmente vulnerables al lavado de dinero.
En enero de 2001, el gobierno de Guatemala publicó la legislación, la Ley para el Libre Uso de la Moneda, que permite a la moneda extranjera como el dólar ser una moneda legal en Guatemala. La libre circulación del dólar hará que las instituciones financieras de Guatemala sean más vulnerables a la colocación del dinero procedente de las drogas.
En noviembre de 2000, el gobierno de Guatemala ratificó la Convención Centroamericana para la Prevención del Lavado de Dinero y Crímenes Relacionados. Sin embargo, este país necesita fortalecer la legislación en contra del lavado de dinero a fin de implementar sus obligaciones bajo el Artículo 45 de la convención de la Ley de los Narcóticos de Guatemala de 1992.
HONDURAS
Honduras no es un centro financiero regional importante. Sin embargo, es vulnerable al lavado de dinero. El lavado de dinero está relacionado con el secuestro, fraudes bancarios, secuestro y corrupción. Los que lavan el dinero usan los bancos hondureños, casinos, firmas de cambio y firmas de fachada.
La corrupción es un impedimento serio para implementar controles más efectivos contra el lavado de dinero . Honduras necesita emitir una legislación más efectiva en contra del lavado de dinero.
Traducción Ivete Cruz.
