- Directivos del banco son investigados por los préstamos relacionados
- Procurador pidió auxilio policial con base a la Ley del Ministerio Público
Jorge Loáisiga Mayorga [email protected]
La Dirección de Investigaciones Económicas (DIE) y la Dirección de Investigaciones Criminales (DIC), de la Policía Nacional iniciaron el jueves pasado una investigación sobre las irregularidades que se cometieron en el Banco del Café y que lo llevaron a su quiebra.
La información fue confirmada por la Procuradora Penal, María del Carmen Solórzano quien dijo que se solicitó “investigar todo lo relacionado con el Banco del Café y su quiebra”.
El Procurador Julio Centeno Gómez, de conformidad con la ley del Ministerio Público, emitió el jueves un auto a la Policía Nacional para pedir el auxilio del órgano de investigación sobre la base del informe del Superintendente de Bancos que señala que hubo violaciones a la ley de Estupefacientes, Sicotrópicos y Sustancias Controladas al no identificar clientes y llevar registros poco claros sobre los préstamos.
“Se están investigando todos los préstamos, empresas y socios de las mismas, partiendo del informe de la Superintendencia de Bancos que se remitió al Procurador la semana pasada. Estamos en la fase de investigación policial”, expresó Solórzano al ser consultada por LA PRENSA.
Una fuente de la Policía Nacional, por su parte, indicó que ya están haciendo visitas de carácter indagatorio a las personas involucradas en el escándalo financiero. “Se va a investigar todo lo que tiene ese informe”, dijo.
El documento indica que en evaluaciones a la Cartera de Créditos del Banco del Café, se observó en muchos casos que algunos deudores con montos de crédito significativos no contaban con información que satisficiera las expectativas de evaluación como personas jurídicas en actividades de gran peso en el país y cuyos socios eran desconocidos en ese campo (específicamente Construcción y Bienes Raíces).
El informe de la Superintendencia de Bancos indica que las empresas que recibieron préstamos de parte del Banco del Café, específicamente Inversiones Babilonia e Inversiones Sipar están estrechamente vinculadas a Alfonso Delgado Molina y Omar González Cerda, ex directivos del Bancafé.
Mientras las empresas Inmobiliarias del Norte, Inmobiliaria San Basilio e Inmobiliaria Monte Tabor estaban relacionadas con el presidente del Banco del Café, Francisco Mayorga, el vicepresidente Juan López Zeledón, el secretario Javier Ley Lau y González.
Las empresas Comercializadora Xolotlán y Comercializadora Cocibolca también estaban vinculadas a González y al gerente de tres empresas dedicadas al sector de microempresa llamado Roberto Pérez Baldovinos.
MILLONARIOS PRESTAMOS
Todas estas empresas recibieron préstamos hasta por cinco o seis millones de dólares para desarrollar proyectos urbanísticos en Managua y sus alrededores y, en algunos casos, directores involucrados en estas empresas firmaron resoluciones de aprobación de créditos.
VIOLARON NORMAS Y LEYES
El banco incurrió en la violación de los artículos 32 y 33 de la ley 285: Ley de Reforma y Adiciones a la Ley 177, Ley de Estupefacientes, Sicotrópicos y Sustancias Controladas, referidas a la identificación de los clientes y el mantenimiento de los registros, además de violación al artículo 34 de la Ley General de Bancos, referido al conflicto de intereses, ya que en algunos casos, directores involucrados en estas empresas firmaron resoluciones de aprobación de créditos.
– También se violaron las Normas Prudenciales de Evaluación y Clasificación de Activos en el Capítulo VI, artículo 21 referente a las categorías de clasificación de deudores de créditos comerciales y las propias políticas de crédito del Banco.
