- Actividad ilícita representa hastael 5 por ciento del PIB mundial
Mario José Moncada
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Más armas contra el “lavado”
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Actividad ilícita representa hastael 5 por ciento del PIB mundial |
Mario José Moncada
El constante desarrollo de los sistemas financieros a nivel internacional y la apertura de los mercados en el marco de los Tratados de Libre Comercio (TLC) imponen algunos retos al sector bancario que se ve obligado día a día a intensificar su vigilancia sobre las actividades sospechosas y ligadas al lavado de dinero.
Luis Arturo Díaz, director para Latinoamérica del Sector de Servicios Financieros de Oracle Corporation, una de las compañías de software más grandes del mundo, anunció el lanzamiento a nivel regional de un paquete de programas que, según aseguró, le ayudarán a los bancos a cumplir con esta tarea.
Las regulaciones impuestas en el ámbito internacional, en especial después de los atentados terroristas del 11 de septiembre del 2001 en Estados Unidos, y la constante circulación de los capitales entre una economía y otra, afectan las relaciones que los bancos de la región, al igual que de muchas otras latitudes, tienen con los radicados en Estados Unidos, recordó.
Díaz señala que muchas veces cumplir con estas regulaciones resulta muy costoso, pero inmediatamente refiere que sería más alto el costo de no cumplir con ellas, pues la imagen de un banco está en juego y, por consiguiente, su futuro.
La situación se puede complicar cuando un banco tiene mucha información fragmentada sobre sus clientes, sean personas o empresas, y cuando estos datos se procesan de forma manual, con lo cual se aumenta el riesgo de cometer fallas en el análisis de la información para determinar alguna actividad que resulte sospechosa o relacionada al lavado de dinero.
ALGUNAS ARMAS
Por ello, Oracle Corporation recién lanzó al mercado un paquete de programas informáticos que ayudarían a los bancos a detectar mejor transacciones ilícitas, reducir sus costos de operaciones y cumplir con las normas internacionales relacionadas a la prevención, vigilancia y control del lavado de dinero.
Se dice que hasta ahora se han identificado más de 200 formas de “lavar dinero”, las cuales van desde la creación de fondos para apoyar actividades terroristas y la venta de drogas ilegales, hasta el fraude para evasión de impuestos y las inversiones en los bienes inmuebles.
Cualquiera que sea la modalidad utilizada por los delincuentes es un fenómeno global. De hecho, según cifras del Fondo Monetario Internacional (FMI) entre 2 y 5 por ciento del producto interno bruto (PBI) mundial proviene de operaciones relacionadas con “lavado”.
Frente a tal panorama, Díaz aseguró que el paquete de herramientas ayudaría a “detectar rápidamente operaciones ilícitas, a un costo más bajo, centralizando los datos, administrando y almacenando información financiera de clientes y sus transacciones, identificando patrones relacionados con operaciones de lavado de dinero, y entregando reportes de excepciones y alarmas que analizan los datos almacenados”.
Una de ellas, Data-mining, ayuda a los clientes a detectar patrones de lavado de dinero; y otra como el Workflow Engine & Email Notification, Documentation & Control, es una completa herramienta de auditoría de la información.
Para Díaz, en entrevista telefónica desde Miami, Florida, “los lavadores de dinero buscan aquellos bancos que sean más débiles en el cumplimiento de las regulaciones internacionales, y en el monitoreo de sus clientes, sean personas o empresas”.
DE CRECIENTE PREOCUPACIÓN
En un reciente informe emitido en enero pasado el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) destacó la importancia de aumentar los controles para prevenir y combatir el lavado de dinero.
El informe denominado Desencadenar el Crédito: Cómo Ampliar y Estabilizar la Banca recomienda a los países adoptar medidas para combatir el lavado de dinero, un tema que a juicio del banco es de “creciente importancia debido a la preocupación internacional por el terrorismo y el narcotráfico”.
Señala que una lucha exitosa contra el lavado de dinero en la región requiere una visión integral. “Algunas de las debilidades estructurales en la región contribuyen al auge de las actividades de lavado de dinero, y mientras no se aborden adecuadamente dichas debilidades las medidas legislativas por sí solas pueden resultar insuficientes”, concluye.
En ese informe se ubicó a Nicaragua como el quinto país de Latinoamérica donde más se practicaba el “lavado” a través de canales bancarios y otros, pero que inmediatamente fue rechazado por las autoridades nacionales como la Superintendencia de Bancos, la Policía Nacional y la Fiscalía General de la República, entre otros.
