- Seminario encuentra enorme similitud entre este delito y algunos casos de corrupción en nuestro país
María Antonia López M. [email protected]
Si se adaptara como ejercicio metodológico, un análisis sobre la actividad de lavado de dinero aplicado por los norteamericanos en su país, los escándalos financieros registrados en los últimos tiempos en Nicaragua podrían tipificarse como ese tipo de delito.
Durante el Seminario de Lavado de Dinero, auspiciado por la Embajada de los Estados Unidos en Nicaragua, hubo una amplia exposición sobre la forma de operar de los lavadores de dinero en ese país, y el marco legal creado para frenarlo cuando se detectan en actividades comerciales, narcotráfico y tráfico de armas, entre otros.
Sin citar casos específicos Carlos Correa, miembro del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, manifestó que este tipo de actividad ilícita afecta a todo el sistema financiero, ya que la actividad busca cómo mantenerse al margen de la ley sin “ser vista”.
Destacó que el lavado se da en tres etapas: colocaciones en efectivo en el sistema financiero, con depósitos en cuentas bancarias, depósitos en cheques, certificados, giros postales, utilizando una red de personas que han sido denominadas “pitufos”, quienes se encargan de realizar la operación en diferentes partes del sistema en cantidades aceptables por las leyes financieras.
La segunda vía es la intercalación, donde los depósitos, que en algún momento llegaron al sistema financiero, son retirados para convertirlos en giros electrónicos que posteriormente, son utilizados para la compra de bienes raíces (autos, viviendas, y otros, vendidos después fraudulentamente).
Una tercera forma de aplicar el lavado es la integración, la cual consiste en la creación de empresas fantasmas que se hacen préstamos entre sí, pagan mordidas o hasta matan a los implicados para borrar evidencias.
También los lavadores se dan a la tarea de comprar cheques de gerencia, visitan constantemente sus cajas de seguridad, solicitan cambios de billetes de pequeños a grandes, cargan fuertes sumas de dinero en maletas dentro y fuera del país, depositan mucho dinero en cheques de viajero, permiten pagos y depósitos a nombre de segundas y terceras personas, reciben transferencias originarias de países señalados como “paraísos fiscales”.
Otros mecanismos empleados son las cartas o notas de crédito, subvalúan mercancías, cambian las cláusulas de contratos poniendo en riesgo a la entidad financiera, hacen declaraciones aduaneras falsas, crean bancos de fachadas, usan tarjetas de crédito, se amparan como donantes para obras de servicio humanitario, se introducen en casinos, distribuidoras de automóviles, compañías de seguro, zonas de libre comercio y otras más.
CONOCER AL CLIENTE
Recomendaciones hechas por Jorge Flor, asesor financiero del Departamento de Estado, es que el sistema financiero debe aprender a conocer a su cliente, eso pasa por identificar hasta el último detalle del propietario y origen de la cuenta.
La entidad debe tener documentos de inscripción e información de la empresa, dirección física, descripción de los servicios, países con los que establecen relaciones comerciales.
También es necesario conocer más detalles, como número de pasaportes, tener dos tipos de identificación, lugar de trabajo.
Además, se debe nombrar a una persona que de forma regular esté dedicada a la comprobación de esos datos para detectar algún cambio sospechoso.
