Estructurar o hacer “Trabajo de pitufo” o “Trabajo de hormiga”:
Una vez obtenido el efectivo, una o varias personas realizan varias transacciones con fondos ilegales por cierto período, en un mismo banco o en varias instituciones financieras. El dinero es dividido en cantidades inferiores al límite de dólares ($10,000). Los fondos pueden ser depositados, transferidos telegráficamente o adquirir instrumentos monetarios.
Mezclar:
El lavador combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, luego presenta la cantidad total como renta de la actividad legítima de tal empresa. Esto les permite justificar un volumen alto de efectivo legítimo.
Compañías de fachada:
Una entidad legítimamente incorporada que aparentemente participa en una actividad comercial para combinar los productos ilícitos con fondos ilegítimos. Puede ser una compañía que actúa como testaferro, estar ubicada físicamente en una oficina, tener un frente comercial. En algunos casos se establece en otro país para hacer difícil el rastreo del dinero.
Compra de bienes o instrumentos monetarios con efectivo:
Un lavador compra bienes tangibles (automóviles, embarcaciones, aviones, artículos de lujo, propiedades y metales preciosos) o instrumentos monetarios (giros bancarios, giros postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores). Posteriormente usa estos bienes para continuar su actividad criminal (transporte, escondites, etc.) como método para cambiar la forma del producto, o mantener un estilo de vida lujoso.
Transferencias telegráficas o electrónicas:
Involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas de bancos (offshore) o de compañías que se dedican a transferencias de fondos comerciales para mover el producto criminal de un sitio a otro. Las transferencias telegráficas son las que más se usan para estratificar fondos ilícitos, en términos de volumen de dinero que puede moverse y por la frecuencia de las transferencias. Los fondos de estas transferencias normalmente no están restringidos. Las transferencias son sucesivas en el sentido que, después de enviarlas a algún país, inmediatamente son trasladadas a otro y así sucesivamente (imposibilitando su rastro) hasta que –en algunos casos– vuelven a su sitio de origen por otra vía.
Venta o exportación de bienes:
Esta técnica se relaciona con situaciones en las cuales los bienes adquiridos con productos legales son vendidos en otra localidad o exportados. La identidad del comprador original se vuelve borrosa, lo cual hace difícil la determinación de la verdadera procedencia.
Ventas fraudulentas de bienes inmuebles:
El lavador compra la propiedad con el producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho menor que el valor real. Él paga la diferencia al vendedor, en efectivo, “por debajo de la mesa”. Posteriormente el lavador puede revender la propiedad a su valor real para justificar sus ganancias obtenidas ilegalmente a través de una renta de capital ficticia.
Falsas Facturas Importación/Exportación o “Doble Facturación”
Estas técnicas se realizan sobredeclarando el valor de las importaciones y exportaciones. Por ejemplo, si las importaciones de otro país hacia Nicaragua se sobrevalúan en la factura comercial, entonces, cuando se paga dicha factura, la diferencia entre el valor real de la mercadería y lo sobrevaluado puede ser ajustada como producto criminal. La mercadería también se puede subvalorar.
