- La Junta Liquidadora del Interbank presenta otra acusación en los Juzgados de Managua contra 34 personas, entre las que se encuentran “18 fantasmas”
- Los “18 fantasmas” se largaron
con más de 4 millones de dólares del Interbank
Noel Hernández Ramos [email protected]
En un intento por hacer justicia, la Junta Liquidadora del extinto Banco Intercontinental (Interbank) acusó por estafa y asociación e instigación para delinquir a 18 productores fantasmas, de Matagalpa, a quienes se les otorgó créditos por más de 4 millones 57 mil 600 dólares sobre hipotecas de propiedades y prendas agrarias inexistentes.
La acusación también recae sobre siete ex funcionarios y técnicos del banco, así como de otros nueve personajes desconocidos que registraron mediante falsificaciones las 18 propiedades fantasmas con que se efectuó la estafa.
El escrito acusatorio se introdujo en el Juzgado Sexto de Distrito del Crimen de Managua, contra 34 personas, de las que hasta el momento sólo se tienen nombres.
Las personas mencionadas en la acusación, formaron un “grupo o banda”, señala el escrito, que tenía como modo de operar solicitar al Registro Público de la Propiedad de Matagalpa la reinscripción de títulos de dominio de propiedades, para lo cual presentaban documentos falsificados de Certificación de Microfilm extendidos supuestamente por el Instituto Nicaragüense de Estudios Territoriales (Ineter).
Según el documento presentado por la Junta Liquidadora, de esta manera se hacía constar que las fincas estaban registradas en los Archivos Microfilmados del Registro de Matagalpa.
“Una vez que lograban la reinscripción del Título o bien, procedían a efectuar desmembraciones de esas propiedades o directamente solicitaban créditos al Banco Intercontinental Sociedad Anónima, haciendo mención de que dichos créditos se garantizaban con Hipotecas y Prendas Agrarias, los que obtenían fraudulentamente en colusión con funcionarios del mismo banco”, señala el escrito.
Explica que estos funcionarios se encargaron de realizar los trámites del crédito valiéndose de avalúos de propiedad, informes técnicos de estimación de cosechas e inspecciones fantasmas, violando las normas del propio Banco y normas Prudenciales emitidas por la Superintendencia de Bancos (SIB).
CUANDO COBRARON NO ENCONTRARON A NADIE
El pasado ocho de marzo, la Junta Liquidadora del Interbank quiso hacer efectiva la recuperación de la cartera de cobro, sin embargo, descubrió que las propiedades y direcciones de los 18 productores fantasmas no existían.
“Cuando se trataron de hacer efectivas las hipotecas y las prendas, mi representada se dio cuenta que el Banco había sido estafado a través de una operación muy bien planificada que consistía principalmente en crear Títulos de Dominio e Historias Registrales de propiedades inexistentes, y, en consecuencia, al no existir las propiedades, también eran falsas e inexistentes las garantías prendarias”, explica en el escrito Marvin Coca, abogado acusatorio por parte de la Junta Liquidadora.
Según las investigaciones, esto fue corroborado por un equipo de asesores especialistas, quienes fueron los que constataron lo anterior.
OTROS ACUSADOS
Las propiedades fueron reinscritas ilegalmente en el Registro de la Propiedad de Matagalpa por nueve personas, que luego las desmembraron con escrituras a favor de los 18 productores fantasmas.
Las nueve personas que también son acusadas por estafa, corresponden a los nombres de Mercedes García Morales, Raúl Pérez Zelaya, Concepción Peña Gaitán, Antonia Godínez Loáisiga, Joaquín Valenzuela Valle, Susana Martínez Matamoros, Alberto Castro Alvarado, Dionisio González Tercero y Carlos Roque Amador.
NO SE CUMPLIERON NORMAS
De acuerdo con la acusación introducida por la Junta Liquidadora del Interbank, los siete ex funcionarios del banco acusados, no sólo violaron las normas del mismo, sino que además eran parte del grupo de estafadores.
Los 18 créditos fueron solicitados durante abril de 2000 en la sucursal del entonces Interbank de la ciudad de Matagalpa, donde se les daba el visto bueno para que fueran aprobados en la casa matriz de Managua.
Por lo general, los fantasmas solicitaron los préstamos con el objetivo de rehabilitar cientos de manzanas de café, ofreciendo como garantías hipotecas de las fincas ficticias y prendas agrarias sobre las producciones de café que tendrían.
El visto bueno sucedía sin que el personal del banco hiciera inspecciones técnicas de las supuestas propiedades, y a pesar de ello se elaboraron informes reglamentarios de café, estimando los montos de las cosechas.
Por otra parte, los créditos fueron otorgados sin que estas personas presentaran cédulas; además, cuando los fueron a buscar a las direcciones que habían brindado nadie en el pueblo conocía ni a ellos ni a sus fincas fantasmas.
LISTA DE PRODUCTORES FANTASMAS
1. Carmelo Gutiérrez Lira.
2. César Urbina López.
3. Ervin Benavides Dávila.
4. José Sabad García López.
5. Fidel Ríos Zelaya.
6. Marcos González Reyes.
7. Manuel Fajardo Olivas.
8. Luis Ramón Granados Barba.
9. David Castro Centeno.
10. Justiniano Romero Ortiz.
11. Alberto Sáenz Carrillo.
12. José Bojorge Rodríguez.
13. Antonio Urbina Centeno.
14. César Genaro Bermúdez.
15. Enrique Barberena Andino.
16. Pedro Pablo Vargas Lumbí.
17. Carlos Ruiz López.
18. José Cruz Vellorín.
EX FUNCIONARIOS ACUSADOS
1) José Félix Padilla Mejía, Gerente General de Interbank.
2) Manuel de Jesús Cabrales, Gerente Financiero.
3) Allan Enrique Abarca Mendoza, Asistente de la Gerencia de Crédito.
4) Francisco Javier Zacarías Díaz, ex Gerente de la Sucursal de Matagalpa.
5) Amílcar Turcios Lazo, técnico valuador.
6) Jorge Luis Reyes, técnico valuador.
7) Adolfo Parrales Rocha, técnico valuador.
